การลงทุนในทองคำในปี 2569 นั้นง่ายกว่าที่เคย แต่มีการถกเถียงกันอยู่เสมอว่าการลงทุนในทองคำเป็นความคิดที่ดีหรือไม่ บางคนสาบานด้วยทองคำและเชื่อว่านี่คือคำตอบของการเอาชีวิตรอดจากการเปิดเผยของซอมบี้
หลายๆ คนบอกว่าบริษัทไม่มีกระแสเงินสดและสร้างผลตอบแทนที่ไม่ดี ไม่ว่าคุณจะคิดอย่างไรเกี่ยวกับทองคำ สิ่งหนึ่งที่แน่นอนคือมันช่วยได้ การกระจายพอร์ตการลงทุน–
หากคุณลงทุนทองคำ 100 ดอลลาร์และ 100 ดอลลาร์ใน S&P 500 ในปี 1985 ภายในปี 2026 ทองคำของคุณจะมีมูลค่าประมาณ 1,414 ดอลลาร์ ในขณะที่การลงทุน S&P 500 ของคุณจะเพิ่มขึ้นเป็นมากกว่า 9,545 ดอลลาร์ โดยสมมติว่ามีการนำเงินปันผลไปลงทุนใหม่ อย่างไรก็ตาม ในช่วงวิกฤตการณ์ตลาด (เช่น วิกฤตการณ์ทางการเงินในปี 2551 หรือการระบาดใหญ่ในปี 2563) ทองคำให้ผลตอบแทนที่แข็งแกร่งและทำหน้าที่เป็นเครื่องป้องกันความเสี่ยง ในขณะที่หุ้นเผชิญกับความผันผวนอย่างมาก
เราจะไม่พูดถึงข้อดีของการลงทุนในทองคำสำหรับบทความนี้ มีมากมายบนอินเทอร์เน็ตเกี่ยวกับเรื่องนี้ ในโพสต์นี้ เราจะเน้นไปที่วิธีเริ่มต้นลงทุนในทองคำ เราจะแบ่งช่องทางการลงทุนออกเป็นสองเส้นทาง — กระดาษและทองคำจริง
วิธีการลงทุนในทองคำ
ทองคำกระดาษหมายถึงการลงทุนในทองคำทางอ้อมผ่านหุ้น ETF ทางเลือก และฟิวเจอร์ส มีเหตุผลบางประการที่ควรใช้เส้นทางนี้เทียบกับการลงทุนในทองคำจริง:
- ไม่มีค่าธรรมเนียมการจัดเก็บ
- ต้นทุนการทำธุรกรรมที่ต่ำกว่า
- สภาพคล่อง
- เงินปันผลหรือกระแสเงินสดที่อาจเกิดขึ้น
สำหรับนักลงทุนที่ต้องการลงทุนในทองคำโดยไม่ต้องยุ่งยากกับการเป็นเจ้าของสินทรัพย์ทางกายภาพ ผลิตภัณฑ์ทองคำกระดาษถือเป็นตัวเลือกที่ยอดเยี่ยม เราได้กล่าวถึงสินทรัพย์สี่ประเภทข้างต้น เรามาดูแต่ละข้อเพื่อทำความเข้าใจว่ามีอะไรเกี่ยวข้องบ้าง
ลงทุนในหุ้นทองคำและ ETF
ทอง หุ้น และ ETF มีต้นทุนการทำธุรกรรมที่ถูกที่สุด (อาจเป็น 0 ดอลลาร์กับโบรกเกอร์เหล่านี้) และเป็นวิธีการลงทุนที่ง่ายที่สุด คุณสามารถลงทุนในหุ้นนักขุดทองและ อีทีเอฟ แทร็กนั้นทอง
หุ้นขุดทองยอดนิยม ได้แก่ Barrick Gold Company (GOLD), Jaguar Mining Inc. (JAG.TO) และ B2GoldCorp (BTG)
ETF ที่รู้จักกันดีซึ่งได้รับการสนับสนุนโดยทองคำแท่ง ได้แก่ SPDR Gold Belief (GLD), VanEck Merk Gold Belief (OUNZ) และ Aberdeen Customary Bodily Gold Shares ETF (SGOL)
ลงทุนในตัวเลือกทองคำ
ออปชั่นทองคำนั้นมีความก้าวหน้ากว่าเล็กน้อยเนื่องจากใช้เลเวอเรจมาก สัญญาออปชั่นหนึ่งสัญญาเท่ากับ 100 หุ้นของหุ้นอ้างอิงหรือ ETF
โดยเฉพาะหากคุณกำลังซื้อออปชัน คุณจะต้องระมัดระวังว่าการประท้วงครั้งใดที่คุณเลือก เพราะมันจะลดลงตามกาลเวลา ต่างจากหุ้นที่คุณสามารถถือหุ้นต่อไปเรื่อย ๆ โดยไม่มีกำหนด ออปชั่นจะหมดอายุในที่สุด ซึ่งอาจหมายถึงการสูญเสียเงินลงทุนทั้งหมดของคุณ
ที่เกี่ยวข้อง– การซื้อขายตัวเลือก 101: สิ่งที่คุณต้องรู้เพื่อเริ่มต้น
ลงทุนในโกลด์ฟิวเจอร์ส
จากตัวเลือกทองสำหรับกระดาษที่แสดงอยู่ในคู่มือนี้ นี่เป็นตัวเลือกที่ทันสมัยที่สุด ฟิวเจอร์ส เป็นสิ่งที่ใกล้เคียงที่สุดที่คุณจะได้ซื้อขายทองคำจริงโดยไม่ต้องเป็นเจ้าของทองคำแท่งจริงๆ
ในหัวข้อเกี่ยวกับทองคำจริงที่ตามมา มีการกล่าวถึงราคาสปอตสองสามครั้ง ราคาทองคำสปอตจะขึ้นอยู่กับราคาสัญญาซื้อขายทองคำล่วงหน้า
เช่นเดียวกับออปชั่น ฟิวเจอร์สก็มีการใช้ประโยชน์สูงและจะหมดอายุในที่สุด คุณยังสามารถรับการส่งมอบทองคำจริงได้ หากคุณไม่ขายออกจากสัญญาฟิวเจอร์สก่อนที่จะหมดอายุ
วิธีซื้อทองคำทางกายภาพ
การเป็นเจ้าของทองคำก็มีความลึกลับอยู่บ้าง ต่างจากผลิตภัณฑ์กระดาษ คุณสามารถสัมผัสทองคำได้ คุณสามารถวางไว้ในห้องนิรภัยของคุณ จัดส่งออกไปเพื่อเก็บไว้ในสถานที่ห่างไกล หรือแลกเปลี่ยนในตลาดรองได้
แต่การเป็นเจ้าของทองคำจริงนั้นมีค่าใช้จ่ายมากกว่าการเป็นเจ้าของผลิตภัณฑ์กระดาษ ทั้งในการได้มาและการจัดเก็บ เราพังทั้งสองด้านล่าง
ต้นทุนการซื้อ
ราคาทองคำ แท่งหรือเหรียญแท่ง ขึ้นอยู่กับราคาสปอต ซึ่งโดยทั่วไปจะเป็นไปตามสัญญาซื้อขายทองคำล่วงหน้า ด้านบนของราคาสปอตคือส่วนเพิ่มของดีลเลอร์ทองคำ
มาร์กอัปตัวแทนจำหน่ายนี้เป็นต้นทุนการทำธุรกรรมโดยทั่วไป แม้ว่าอาจมีค่าธรรมเนียมแยกต่างหากที่เกี่ยวข้องก็ตาม ต้นทุนการทำธุรกรรมเหล่านี้จะสูงกว่าค่าคอมมิชชั่นใดๆ ที่คุณจะจ่ายทางออนไลน์สำหรับการซื้อผลิตภัณฑ์กระดาษทอง
ต้นทุนการจัดเก็บ
ต่อไปเป็นค่าธรรมเนียมการจัดเก็บ คุณต้องเก็บทองคำจริงของคุณไว้ในที่ปลอดภัย ซึ่งหมายความว่าทั้งสถานที่ที่ปลอดภัยและสถานที่ที่ปลอดภัยจากอัคคีภัย บางคนเลือกที่จะเก็บทองคำไว้ในตู้นิรภัยที่บ้าน แม้ว่าจะช่วยประหยัดเงินค่าจัดเก็บ แต่ก็ทำให้ทองได้รับความร้อนสูงในกรณีที่เกิดเพลิงไหม้ในบ้าน
แทนที่จะเก็บทองคำไว้ในตู้นิรภัยที่บ้าน บางคนเลือกที่จะเก็บไว้ในตู้เซฟที่ ธนาคารแม้ว่าอาจดูเหมือนเป็นขั้นตอนที่เพิ่มขึ้น แต่ปัญหาเกี่ยวกับตู้เซฟก็คือสิ่งของภายในนั้นไม่สามารถรับประกันได้ นอกจากนี้ หากมีสิ่งใดเกิดขึ้นกับสิ่งของในตู้เซฟของคุณ ธนาคารจะไม่รับผิดชอบ
นอกจากนี้ยังมีสถานที่จัดเก็บโลหะมีค่าอีกด้วย พวกเขาเชี่ยวชาญในการจัดเก็บทองคำ เงิน และโลหะมีค่าอื่นๆ สิ่งอำนวยความสะดวกบางอย่างสามารถซื้อทองคำของคุณได้เมื่อคุณพร้อมที่จะขาย บางคนเสนอการประกันเนื้อหาของคุณด้วย
โค้ง เป็นตัวอย่างหนึ่งของบริษัทที่ขายทองคำจริงและเสนอตัวเลือกการจัดเก็บที่ยืดหยุ่น ด้วย Vaulted คุณสามารถเลือกชำระค่าธรรมเนียมบำรุงรักษารายปี 0.4% เพื่อเก็บทองคำไว้ที่โรงกษาปณ์ Royal Canadian หรือจะจัดส่งให้คุณทาง FedEx ก็ได้ ผู้ซื้อยังจ่ายค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรม 1.8% คู่แข่งอีกคนคือ แววซึ่งทำสิ่งที่คล้ายกัน
ต้นทุนการขาย
เมื่อถึงจุดหนึ่ง คุณจะต้องการขายทองคำของคุณ ตอนนี้คุณต้องหาผู้ซื้อ คุณจะต้องเสียค่าใช้จ่ายในการทำธุรกรรมสูงเช่นกัน นอกจากนี้ ไม่มีอะไรบอกว่าผู้ซื้อต้องจ่ายราคาทองคำทันที ซึ่งหมายความว่าคุณอาจได้ราคาที่แย่กว่านั้น
ซื้อทองได้ที่ไหน
เคยเป็นที่คุณต้องไปที่ร้านขายเหรียญหรือร้านขายอัญมณีหากคุณต้องการซื้อทองคำจริง ตอนนี้มันง่ายกว่าที่เคย
มีการแลกเปลี่ยนแบบดั้งเดิมเช่น เอพีเม็กซ์ ที่ให้คุณซื้อทองคำและโลหะมีค่าอื่น ๆ ได้ ขณะนี้มีแอพใหม่เช่น แวว และ โค้ง ที่ให้คุณซื้อทองคำจริงทางออนไลน์ (หรือเก็บไว้กับพวกเขาเพื่อจัดเก็บ)
สม่ำเสมอ คอสโก้ ขายทองคำแท่งตอนนี้!
สิ่งสำคัญที่ต้องจำไว้คือคุณต้องการซื้อจากตัวแทนจำหน่ายที่มีชื่อเสียง เพื่อที่คุณจะได้รู้ว่าคุณได้รับทองคำแท้โดยมีความบริสุทธิ์และปริมาณที่เหมาะสมตามที่คุณต้องการ
ความคิดสุดท้าย
ทองคำมีแนวโน้มที่จะมีประสิทธิภาพเหนือกว่าในช่วงตลาดหมีฆราวาสสำหรับหุ้น แต่ในช่วงหลายทศวรรษที่ผ่านมา หุ้นมีการเติบโตแบบทบต้นที่สูงขึ้น นั่นไม่ได้หมายความว่าคุณควรละทิ้งทองคำเป็นการลงทุน
ซื้อสินค้ากระดาษทองผ่านทาง นายหน้าซื้อขายหุ้นต้นทุนต่ำ เป็นวิธีการลงทุนทองคำที่ง่ายและคุ้มค่าในปัจจุบัน แต่เมื่อคุณทำการบ้านเกี่ยวกับตัวเลือกการซื้อและการจัดเก็บแล้ว การลงทุนในแท่งหรือเหรียญจริงอาจช่วยกระจายการถือครองทองคำและพอร์ตโฟลิโอโดยรวมของคุณได้มากขึ้น
สุดท้ายนี้คุณยังสามารถพิจารณาได้อีกด้วย การลงทุนในเงิน–
โพสต์ วิธีลงทุนในทองคำในปี 2569 ปรากฏตัวครั้งแรกเมื่อ นักลงทุนวิทยาลัย–
