ฉัน ฉันไม่รู้เกี่ยวกับคุณ แต่ฉันลืมไปหมดแล้ว ฟองอากาศเอไอ ตั้งแต่สงครามอิหร่านเริ่มต้นขึ้น นั่นคืออะไรบางอย่าง
อย่างไรก็ตาม แม้ว่าทุกกองทุนที่เราเป็นเจ้าของจะถอยกลับนับตั้งแต่ทรัมป์หมดสติไป ช้าและมั่นคง พอร์ตโฟลิโอแบบพาสซีฟยังคงมีกำไรเพิ่มขึ้น 2% นับตั้งแต่เรา เช็คอินครั้งสุดท้าย สามเดือนที่แล้ว
ทรัมป์บูมบูม
นี่คือสิ่งที่เกิดขึ้นกับกองทุนหุ้นของพอร์ตโฟลิโอตั้งแต่ต้นปี:
แผนภูมิจาก Morningstar ผลตอบแทนรวมที่กำหนดเป็นรายปี (GBP)
แผนภูมินี้เป็นตัวอย่างที่ดีเท่าที่คุณต้องการเพื่อแสดงให้เห็นว่าการพยายามคาดการณ์ตลาดเป็นการเสียเวลาอย่างมาก
ทุกอย่างดำเนินไปด้วยปืนที่ยอดเยี่ยมจนกระทั่งระเบิดเริ่มทิ้งในวันที่ 28 กุมภาพันธ์ ไม่มีระเบิด – ไม่มีเหตุผลที่ทำให้ตลาดดิ่งลง
การตัดสินใจของทรัมป์สามารถคาดเดาได้หรือไม่? โดยพื้นฐานแล้วไม่มี
คุณอาจโต้แย้งได้ว่าการมีอยู่ของกลุ่มโจมตีของเรือบรรทุกเครื่องบินสหรัฐฯ ในอ่าวเปอร์เซียหมายความว่ามีบางอย่างเกิดขึ้น แต่ดูที่จุดสำคัญบนแผนภูมิ หากข้อตกลงเกิดขึ้นก่อนวันที่ 28 กุมภาพันธ์ หุ้นก็น่าจะขึ้นต่อ
เหมือนเดิม ปุ่ม ‘ขาย’ เป็นปุ่มแรกที่เร็วที่สุดเมื่อตลาดเปิดในวันที่ 2 มีนาคม
ไม่มีใครรู้ว่าคุกกี้สงครามจะสลายไปในทางใดล่วงหน้า นอกจากผู้โชคดีไม่กี่คนที่ได้ไปบ้าง – อะแฮ่ม – กระพือปีก ในตลาดการทำนายแน่นอน
พันธบัตรทำอย่างไร?
ฉันดีใจมากที่คุณถาม! นี่คือผลงานประจำปีของ ช้าและมั่นคง หุ้นส่วนแนวรับที่โอ้อวดมากของพอร์ตโฟลิโอ:
Linkers = พันธบัตรรัฐบาลที่เชื่อมโยงกับดัชนีโลกที่ป้องกันความเสี่ยงเป็น GBP Gilts = พันธบัตรรัฐบาลสหราชอาณาจักรที่กำหนด (หุ้นทั้งหมด)
พันธบัตรรัฐบาลที่กำหนดไม่ได้ชอบภาวะอุปทานตกต่ำจากภาวะเงินเฟ้ออย่างที่เราเห็น ในปี 2565.
ดังนั้นพวกเขาจึงล้มลงอีกครั้ง และยืนหยัดเพื่อตกต่ำมากขึ้นตามที่พวกเขาชอบ (คิดอะไรบางอย่างเพิ่มเติมตามแนวของ ดอทคอมบัส หรือ วิกฤตการเงินโลกซึ่งอุปสงค์และสภาพคล่องเหือดแห้ง)
น่ายินดียิ่งกว่านั้นกองทุนตราสารหนี้ที่เชื่อมโยงกับดัชนีของเราดูแข็งแกร่งพอสมควร
เป็นกองทุนพันธบัตรระยะสั้นเพื่อสิ่งหนึ่งซึ่งทำให้มีความผันผวนน้อยกว่าในระยะยาว ระยะเวลา ตัวติดตามสุกรสาว นอกจากนี้ยังเต็มไปด้วยพันธบัตรที่เกี่ยวข้องกับอัตราเงินเฟ้ออีกด้วย ดังนั้นคุณคงหวังว่ามันจะทำงานได้ดีเมื่อดัชนีราคาผู้บริโภคพุ่งสูงขึ้น
ที่กล่าวว่ากองทุนเดียวกันนี้ไม่ได้ครอบคลุมตัวเองอย่างรุ่งโรจน์ในปี 2022 อ่านกองทุน gilt vs linker ที่เชื่อมโยงกับดัชนีส่วนบุคคลของเรา การเปรียบเทียบ สำหรับรายละเอียดที่เต็มไปด้วยเลือด
แม้ว่าจะใช้เวลาสักพักในการเปิดเผยตัวเอง แต่จุดอ่อนที่ยิ่งใหญ่ที่สุดของพอร์ตการลงทุนเชิงรับของเราได้พิสูจน์แล้วว่ายังขาดอยู่ การกระจายความเสี่ยงในการป้องกัน. หากฉันได้เริ่มต้นใหม่อีกครั้งตอนนี้ของเรา ผลงานโมเดล จะรวมถึงเงินสด ทองคำ และสินค้าโภคภัณฑ์ด้วย
สินค้าโภคภัณฑ์เป็นสินทรัพย์เดียวที่เป็นอยู่ เจริญรุ่งเรืองในเชิงบวก ตอนนี้.
พอร์ตโฟลิโอตัวเลขดิบเวลา
อะไร คุณคิดว่าฉันถ่วงเวลาเหรอ? บางทีฉันอาจมี… นี่คือคะแนนสดล่าสุดที่มาถึงคุณใน CrisisWhatCrisis-o-vision:
ที่ ช้าและมั่นคง เป็น โมเนเวเตอร์ แบบอย่าง การลงทุนแบบพาสซีฟ ผลงาน ก่อตั้งขึ้นเมื่อต้นปี 2554 ด้วยเงิน 3,000 ปอนด์ มีการลงทุนเพิ่มอีก 1,360 ปอนด์ทุกๆ ไตรมาสในกองทุนดัชนีที่หลากหลาย ซึ่งมุ่งสู่หุ้น คุณสามารถอ่าน เรื่องราวต้นกำเนิด และค้นหาสิ่งก่อนหน้าทั้งหมด โพสต์ผลงานแบบพาสซีฟ ใน โมเนเวเตอร์ ห้องนิรภัย งวดไตรมาสสุดท้ายก็ได้ พบที่นี่.
การคืนสินค้าทั้งหมดในโพสต์นี้เป็นผลตอบแทนรวมที่ระบุเป็น GBP เว้นแต่จะระบุไว้เป็นอย่างอื่น ลบประมาณ 3% ออกจากตัวเลขผลการดำเนินงานต่อปีของพอร์ตโฟลิโอเพื่อประเมินผลตอบแทนที่แท้จริงหลังอัตราเงินเฟ้อ
ผลตอบแทนโดยรวมต่อปีของพอร์ตโฟลิโอนับตั้งแต่ก่อตั้งคือ 7.36% ลบ อัตราเงินเฟ้อเฉลี่ย ตลอดระยะเวลาและผลตอบแทนจริงประมาณ 4.5%
นั่นจะทำอย่างดี ผลตอบแทนที่แท้จริงโดยเฉลี่ยต่อปีสำหรับพอร์ตโฟลิโอ 60/40 World/gilts คือ 4% ตั้งแต่ปี 1900
เรื่องราวตลอดช่วงชีวิตของพอร์ตโฟลิโอเป็นหลักคือผลตอบแทนจากตราสารทุนดี ส่วนผลตอบแทนพันธบัตรไม่ดี
บดบังผลลัพธ์
ลืมตาได้ง่ายแต่. ช้าและมั่นคง เพิ่มขึ้นจาก 3,000 ปอนด์เป็นมากกว่า 100,000 ปอนด์ใน 15 ปี
ตัวเลขดังกล่าวทำให้พอร์ตโฟลิโอโมเดลสูงกว่าค่าเฉลี่ย 80,000 ปอนด์ที่ถือครองความมั่งคั่งบำนาญโดยคนในกลุ่มอายุของฉัน ตามข้อมูลนี้ การวิเคราะห์ปี 2025 ของข้อมูล ONS
ยิ่งไปกว่านั้น เงินจำนวนหกหลักนี้ยังได้รับจากการบริจาครายเดือนที่ค่อนข้างน้อย (เงิน 250 ปอนด์ต่อเดือนในปี 2010) และการลดหย่อนภาษีเงินบำนาญเป็นศูนย์อีกด้วย (พอร์ตโฟลิโอจะถือว่าจัดอยู่ใน ISA)
ไม่มีการใช้เงินทุนหรือกลยุทธ์ที่หรูหรา ไม่มีเลเวอเรจหรือจังหวะเวลาของตลาด ไม่จำเป็นต้องมีความรู้ด้านกังฟูหรือผู้เชี่ยวชาญ
ทุกคนที่ต้องทำคือปฏิบัติตามกฎที่ตรงไปตรงมา กลยุทธ์การลงทุนแบบพาสซีฟ และรักษาศรัทธาไว้ให้นานพอที่จะได้รับผล (นั่นเป็นสิ่งที่ยาก)
มันได้ผลและไม่จำเป็นต้องคิดมาก
ภาพระยะยาว
แผนภูมิถัดไปแสดงเส้นทางการเติบโตของพอร์ตโฟลิโอ ควบคู่ไปกับความพ่ายแพ้ต่างๆ ที่เกิดขึ้นระหว่างทาง:
นั่นเป็นแผนภูมิหนึ่งที่น่าเบื่อ ดูเหมือนว่าไม่มีอะไรเกิดขึ้น พอร์ตโฟลิโอค่อยๆ พัดขึ้นมา และเหตุการณ์ต่างๆ ในโลกก็ล้มเหลวที่จะล้มมันลงอีกครั้งเป็นระยะเวลานานกว่าเก้าเดือน เรายักไหล่ออก หยดฟีดแห่งความกลัว.
อย่างไรก็ตาม พอร์ตโฟลิโอโมเดลของเรายังคงลดลงจากจุดสูงสุดในเดือนธันวาคม 2021 จริง เงื่อนไข (ดูเส้นสีเขียวอ่อน) นั่นเพียงแสดงให้เห็นว่าเป็นอันตรายเพียงใด อัตราเงินเฟ้อ สามารถเป็นได้
ผลตอบแทนของกองทุน/ประเภทสินทรัพย์
ต่อไปนี้คือรายละเอียดเกี่ยวกับผลการดำเนินงานของกองทุนส่วนบุคคลของพอร์ตโฟลิโอ โดยพิจารณาจากการดำเนินการระยะสั้นและระยะยาว:
| กองทุน | ต้นปีถึงปัจจุบัน (%) | 1 ปี (%) | 10 ปี (%) |
|---|---|---|---|
| ตลาดเกิดใหม่ | 5.7 | 34.5 | 9.1 |
| อสังหาริมทรัพย์ | 5.3 | 14.5 | 3.9 |
| โลกอดีตสหราชอาณาจักร | 1.8 | 28.8 | 13.4 |
| หุ้นอังกฤษ | 7.5 | 36.8 | 9.1 |
| หมวกขนาดเล็กของโลก | 7 | 37.4 | 10.6 |
| พันธบัตรรัฐบาลสหราชอาณาจักร | -1.2 | 3 | -1.2 |
| พันธบัตรที่เชื่อมโยงกับอัตราเงินเฟ้อ | 1.7 | 5.6 | 2.4 |
ข้อมูลจากมอร์นิ่งสตาร์ ผลตอบแทนรวมที่กำหนด (GBP) ตัวเลข 10 ปีเป็นรายปี
มุมมองระยะสั้นบอกเราว่าการกระจายการลงทุนในหุ้นกลับมาเป็นที่นิยมอีกครั้ง ตลาดเกิดใหม่และหุ้นของสหราชอาณาจักรเอาชนะ MSCI World และแม้กระทั่ง S&P 500 ในช่วงสองปีที่ผ่านมา
มีกี่คนที่ไม่แม้แต่จะมอง หุ้นอังกฤษ อีกต่อไปแล้วเพราะเศรษฐกิจอังกฤษดูจะย่ำแย่และดัชนี S&P 500 ได้ทุบสถิติผู้มาร่วมงานมานานหลายปีแล้วใช่ไหม?
หยุดไล่ตามประสิทธิภาพได้แล้วผู้คน!
โอเค แค่เอียงกังหันลมเพื่ออัปเดตครั้งเดียวก็พอแล้ว
การทำธุรกรรมใหม่
ทุกไตรมาสเราจะโยนเนื้อแดง 1,360 ปอนด์ให้กับสุนัขป่าในตลาด เงินเดิมพันของเราจะถูกแบ่งระหว่างกองทุนทั้งเจ็ดของเราตามการจัดสรรสินทรัพย์ที่กำหนดไว้ล่วงหน้า
เราปรับสมดุลโดยใช้ กฎ 5/25 ของแลร์รี สวีโดร. ที่ไม่ได้เปิดใช้งานในไตรมาสนี้ ดังนั้นการซื้อขายมีดังนี้:
ตลาดหุ้นเกิดใหม่
iShares Rising Markets Fairness Index Fund D – OCF 0.19%
ตัวระบุกองทุน: GB00B84DY642
ซื้อใหม่: 108.80 ปอนด์
ซื้อ 42.2377 หน่วย @ 2.58 ปอนด์
ทรัพย์สินระดับโลก
กองทุนดัชนีอสังหาริมทรัพย์ iShares Setting & Low Carbon Tilt – OCF 0.17%
ตัวระบุกองทุน: GB00B5BFJG71
ซื้อใหม่: 68 ปอนด์
ซื้อ 27.2076 หน่วย @ 2.50 ปอนด์
ตลาดหุ้นโลกอดีตสหราชอาณาจักรที่พัฒนาแล้ว
แนวหน้า FTSE พัฒนา World ex-UK Fairness Index Fund – OCF 0.14%
ตัวระบุกองทุน: GB00B59G4Q73
ซื้อใหม่: 503.20 ปอนด์
ซื้อ 0.6141 หน่วย @ 819.40 ปอนด์
ส่วนของสหราชอาณาจักร
แนวหน้า FTSE UK All-Share Index Belief – โอซีเอฟ 0.06%
ตัวระบุกองทุน: GB00B3X7QG63
ซื้อใหม่: 68 ปอนด์
ซื้อ 0.1848 หน่วย @ 367.93 ปอนด์
หุ้นทุนขนาดเล็กทั่วโลก
กองทุน Vanguard World Small-Cap Index – OCF 0.29%
ตัวระบุกองทุน: IE00B3X1NT05
ซื้อใหม่: 68 ปอนด์
ซื้อ 0.1272 หน่วย @ 534.69 ปอนด์
สุกรทองของสหราชอาณาจักร
ดัชนีพันธบัตรรัฐบาลสหราชอาณาจักรแนวหน้า – OCF 0.12%
ตัวระบุกองทุน: IE00B1S75374
ซื้อใหม่: 285.60 ปอนด์
ซื้อ 2.1073 หน่วย @ 135.53 ปอนด์
พันธบัตรที่เชื่อมโยงกับอัตราเงินเฟ้อทั่วโลก
กองทุน Royal London Brief Period World Index-Linked Fund – OCF 0.27%
ตัวระบุกองทุน: GB00BD050F05
ซื้อใหม่: 258.40 ปอนด์
ซื้อ 234.2702 หน่วย @ 1.103 ปอนด์
การลงทุนใหม่ ผลงาน = 1,360 ปอนด์
ต้นทุนการซื้อขาย = 0 ปอนด์
พอร์ตโฟลิโอเฉลี่ย OCF = 0.17%
คู่มือการใช้งาน
การเปิดเผยข้อมูล: ลิงก์ไปยังแพลตฟอร์มอาจเป็นลิงก์พันธมิตร ซึ่งเราอาจได้รับค่าคอมมิชชัน บทความนี้ไม่ใช่คำแนะนำทางการเงินส่วนบุคคล เมื่อลงทุน เงินทุนของคุณมีความเสี่ยงและคุณอาจได้รับคืนน้อยกว่าที่ลงทุน สำหรับโบรกเกอร์ที่ไม่มีค่าคอมมิชชั่นอาจมีค่าธรรมเนียมอื่น ๆ ดูข้อกำหนดและค่าธรรมเนียม ประสิทธิภาพที่ผ่านมาไม่ได้รับประกันผลลัพธ์ในอนาคต
ลองดูของเรา การเปรียบเทียบนายหน้า ตารางตัวเลือกบัญชีการลงทุนที่ดีที่สุดของคุณ
หรือเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับการเลือก หุ้นและหุ้นที่ถูกที่สุด ISA สำหรับสถานการณ์ของคุณ
หากสิ่งนี้ดูซับซ้อนเกินไป ลองดูของเรา กองทุนรวมหลายสินทรัพย์ที่ดีที่สุด หยิบ ซึ่งรวมถึงพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายแบบครบวงจร เช่น กองทุน Vanguard LifeStrategy.
นอกจากนี้คุณยังอาจเพลิดเพลินไปกับการทบทวนว่าทำไมเราถึงคิดว่าคนส่วนใหญ่เลือกได้ดีที่สุด การลงทุนเชิงรับและเชิงรุก.
เอาแบบมั่นคงนะ
ตัวสะสม
