กองทุนติดตามระดับโลกที่ดีที่สุด – วิธีการเลือก

ก World Tracker Fund จะดูแลความต้องการในการกระจายการลงทุนในหุ้นของคุณทั้งหมดในผลิตภัณฑ์การลงทุนเดียว

ในโพสต์นี้ เราจะอธิบายวิธีเลือกกองทุนติดตามทั่วโลกที่ดีที่สุดสำหรับคุณ นอกจากนี้เรายังจะแสดงรายการตัวเลือกอันดับต้น ๆ ของเราจากตัวเลือกที่มีให้

กองทุนติดตามคืออะไร?

กองทุนติดตามคือกองทุนเพื่อการลงทุนที่ติดตามดัชนีเช่น เอสแอนด์พี 500 สำหรับสหรัฐอเมริกา หรือในกรณีของตัวติดตามระดับโลก ดัชนีเช่น FTSE All World

เงินของคุณถูกรวมเข้ากับผู้เข้าร่วมอื่น ๆ ของเครื่องมือติดตามระดับโลก ทีมผู้บริหารของกองทุนนำเงินทุนนี้ไปลงทุนในตลาดหุ้นหลักๆ ทุกแห่งทั่วโลก

ในฐานะผู้ลงทุนในกองทุนดัชนี คุณจะได้รับส่วนแบ่งการเป็นเจ้าของในบริษัทระดับโลกหลายพันแห่ง เป็นผลให้คุณซื้อโอกาสของทั้งอุตสาหกรรม ประเทศ และทวีปได้ในจังหวะเดียว

ดัชนีที่ตามมาด้วยกองทุนติดตามทั่วโลกนั้นเป็นตารางลีกระหว่างประเทศของบริษัทชั้นนำของโลก ตั้งแต่ Apple ไปจนถึง Nvidia ไปจนถึง TSMC ยักษ์ใหญ่ด้านเซมิคอนดักเตอร์ของไต้หวัน

กองทุนติดตามทั่วโลกถือหุ้น ^{เพื่อจำลองดัชนีที่เลือกไว้อย่างซื่อสัตย์ที่สุด ในขณะเดียวกัน ดัชนีก็ได้รับแรงหนุนจากความมั่งคั่งของบริษัทที่เป็นส่วนหนึ่งของดัชนี ในระยะยาว การประเมินมูลค่าบริษัทจะเพิ่มขึ้นและลดลงโดยสอดคล้องกับผลการดำเนินงาน ความรู้สึกของนักลงทุน และการประเมินรายได้ในอนาคตที่ดีที่สุดของทุนทั่วโลก}

การลงทุนด้วยวิธีนี้เรียกว่าการลงทุนดัชนีหรือ การลงทุนแบบพาสซีฟ. เราเชื่อว่าเป็นกลยุทธ์ที่ดีที่สุดสำหรับคนส่วนใหญ่ในการเลือกเพิ่มโอกาสในการบรรลุเป้าหมายทางการเงินของตน

การลงทุนยักษ์ใหญ่อย่าง Warren Buffet แนะนำกองทุนดัชนี. แม้แต่อดีตผู้จัดการกองทุนเฮดจ์ฟันด์บางคนก็มี สลับข้าง และกระตุ้นให้นักลงทุนทุกวันเลือกเครื่องมือติดตามดัชนีระดับโลก!

กองทุนติดตามทั่วโลก – อะไรสำคัญจริงๆ?

โลกทั้งใบ – สินค้าส่วนใหญ่มีป้ายกำกับ โลก กองทุนดัชนีครอบคลุมเฉพาะประเทศโลกที่พัฒนาแล้วเท่านั้น พวกเขาข้ามตลาดเกิดใหม่ รวมถึงตลาดอย่างจีนและอินเดีย

‘เครื่องมือติดตามดัชนีโลก’ ดังกล่าวไม่ได้เป็นตัวแทนของเศรษฐกิจโลก ให้มองหากองทุนดัชนี ‘All-World’ หรือ ‘World’ ซึ่งรวมถึงตลาดเกิดใหม่แทน

อีกทางหนึ่ง หากคุณเลือกโซลูชันสำหรับประเทศที่พัฒนาแล้ว คุณสามารถเพิ่มกองทุนดัชนีตลาดเกิดใหม่ลงในพอร์ตโฟลิโอของคุณเพื่อสร้างความแตกต่างได้

การกระจายความเสี่ยง – จากที่กล่าวมาข้างต้น ให้เปรียบเทียบจำนวนหุ้นในรายชื่อกองทุนติดตามทั่วโลกของคุณ ยิ่งดีเท่าไร เพราะกองทุนดัชนีของคุณจะทำหน้าที่เป็นตัวแทนของตลาดหุ้นทั่วโลกได้ดีขึ้น

ค่าใช้จ่าย – นี่คือที่สุด ปัจจัยสำคัญ ซึ่งจะส่งผลต่อผลตอบแทนของคุณ และ ที่คุณ สามารถควบคุมได้. มักจะมีความแตกต่างด้านประสิทธิภาพเพียงเล็กน้อยระหว่างเครื่องมือติดตามดัชนีทั่วโลก หากมีข้อสงสัยให้เลือกที่ถูกที่สุดโดย รูปค่าธรรมเนียมต่อเนื่อง (OCF) / อัตราส่วนค่าใช้จ่ายรวม (TER).

ป้ายราคาที่แพงอย่างมั่นใจไม่ได้ช่วยให้คุณมีกองทุนติดตามหุ้นทั่วโลกที่ดีกว่า เลือกซื้อเครื่องติดตามรสวานิลลาราคาถูก ไม่ต้องกังวลกับเสียงระฆังและนกหวีด

อย่ากังวลกับการเปลี่ยนแปลงต้นทุนเล็กน้อยเช่นกัน ส่วนต่างของ OCF 0.1% จาก 10,000 ปอนด์คือเพียง 10 ปอนด์

ตัวอย่างเช่น หากคุณมีกองทุน 50,000 ปอนด์โดยมี OCF 0.25% คุณจะต้องเสียค่าใช้จ่าย:

50,000 ปอนด์ x 0.0025 = 125 ปอนด์ต่อปี

ในขณะที่กองทุนที่คล้ายกันซึ่งโยก OCF ที่ 0.15% จะทำให้คุณได้รับเงินคืน 75 ปอนด์ต่อปี

แน่นอนว่ามีเพียงคุณเท่านั้นที่สามารถทราบเกณฑ์ความยุ่งยากส่วนบุคคลของคุณได้ ลองหาคำตอบดูว่า. ผลกระทบของต้นทุน ตลอดระยะเวลาการลงทุนของคุณนั้นคุ้มค่าที่จะเปลี่ยน

ค่าตอบแทนผู้ลงทุน – คุณจะได้รับความคุ้มครองสูงสุดถึง 85,000 ปอนด์ หากกองทุนดัชนีทั่วโลกของคุณตั้งอยู่ในสหราชอาณาจักร ไม่รวม ETF บันทึก, แผนการจ่ายผลตอบแทนนักลงทุน เริ่มทำงานเฉพาะในกรณีที่ผู้จัดการกองทุนล่มสลายและเงินของคุณหายไป ไม่ครอบคลุมการสูญเสียตลาดหุ้น! (ของคุณ นายหน้า ยังอยู่ภายใต้โครงการ FSCS เดียวกันอีกด้วย หากโบรกเกอร์ได้รับความนิยม ETF และเครื่องมือติดตามดัชนีนอกชายฝั่งจะได้รับการคุ้มครอง ตราบใดที่แพลตฟอร์มของคุณมีคุณสมบัติตามโครงการ)

ดัชนี – คุณควรค้นหาดัชนีของตัวติดตามเพื่อให้แน่ใจว่าเป็นดัชนีสากลอย่างแท้จริง หากไม่เป็นเช่นนั้นให้ค้นหาสิ่งที่ขาดหายไป ตรวจสอบผลิตภัณฑ์ของคุณ เอกสารข้อเท็จจริงด้วย.

World Index Fund หรือ World ETF?

^{การเปิดเผยข้อมูล: ลิงก์ไปยังแพลตฟอร์มอาจเป็นลิงก์พันธมิตร ซึ่งเราอาจได้รับค่าคอมมิชชัน บทความนี้ไม่ใช่คำแนะนำทางการเงินส่วนบุคคล เมื่อลงทุน เงินทุนของคุณมีความเสี่ยงและคุณอาจได้รับคืนน้อยกว่าที่ลงทุน สำหรับโบรกเกอร์ที่ไม่มีค่าคอมมิชชั่นอาจมีค่าธรรมเนียมอื่น ๆ ดูข้อกำหนดและค่าธรรมเนียม ประสิทธิภาพที่ผ่านมาไม่ได้รับประกันผลลัพธ์ในอนาคต}

ETF และกองทุนดัชนี เป็นตัวติดตามดัชนีทั้งสองประเภท ทั้งสองวิธีนี้เป็นวิธีที่ดีเยี่ยมในการกระจายการลงทุนของคุณทั่วโลกด้วยต้นทุนที่ต่ำอย่างน่าทึ่ง

เราพอใจไม่แพ้กันกับการใช้ ETF หรือกองทุนดัชนี เรารวมทั้งสองสิ่งนี้ไว้ในตารางกองทุนติดตามทั่วโลกที่ดีที่สุดด้านล่าง

ครั้งเดียวที่ประเภทกองทุนเป็นตัวแบ่งข้อตกลงคือ:

• คุณต้องการให้ตัวติดตามของคุณได้รับการคุ้มครองโดยโครงการค่าตอบแทน FSCS หากเป็นเช่นนั้นให้ตรวจสอบรายชื่อนี้ กองทุนดัชนีที่มีภูมิลำเนาในสหราชอาณาจักร รวมถึงตัวเลือกระดับโลก.
• นายหน้าซื้อขายหุ้นของคุณเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการซื้อขาย ETF ซึ่งมีค่าใช้จ่ายมากกว่า 1% ของมูลค่าธุรกรรมโดยทั่วไปของคุณ
• โบรกเกอร์รายเดียวกันช่วยให้คุณสามารถซื้อขายกองทุนดัชนีได้ฟรี

ในกรณีหลังนี้ เราจะลงทุนในกองทุนดัชนีระดับโลกมากกว่า ETF ทั่วโลก นั่นเป็นเพราะว่าผลกระทบของค่าธรรมเนียมการซื้อขายที่สูงนั้นสร้างความเสียหายอย่างน่าประหลาดใจในระยะยาว

เห็นราคาถูกของเรา การเปรียบเทียบนายหน้า โต๊ะสำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โบรกเกอร์ที่มีค่าธรรมเนียมเปอร์เซ็นต์มักจะอนุญาตให้คุณซื้อขายกองทุนดัชนีทั่วโลกโดยไม่ต้องเสียค่าใช้จ่ายใด ๆ

มีโบรกเกอร์ไม่กี่รายที่ให้คุณซื้อขาย ETF หุ้นทั่วโลกได้ในราคา 0 ปอนด์เช่นกัน ลองดู InvestEngine การค้าเสรีกองหน้า, ดอดล์, เจริญรุ่งเรืองและ ปีแสง สำหรับตัวเลือกนั้น

กองทุนติดตามระดับโลกที่ดีที่สุด – เปรียบเทียบ

ที่มา: Morningstar และข้อมูลผู้ให้บริการกองทุน

มีตัวเลือกน้อยมากระหว่างเครื่องมือติดตามหุ้นระดับโลกทั้งห้านี้:

• เครื่องมือติดตามดัชนีโลกทุกประเทศของ SPDR มีราคาถูกที่สุด มันจึงอยู่บนโต๊ะ
• SPDR และ iShares ETF เป็นไปตามดัชนี MSCI ในขณะที่ดัชนีอื่นๆ เป็นไปตามดัชนี FTSE ดัชนีจะแตกต่างกันไปบ้างตามองค์ประกอบของประเทศ แต่มีการดำเนินการเหมือนกันในช่วงทศวรรษที่ผ่านมา
• กองทุนดัชนี World All Cap ของ Vanguard มีประมาณ 6% หมวกเล็ก การรับสัมผัสเชื้อ. มันจึงมีความหลากหลายมากกว่าที่เหลือ

ความจริงก็คือเฉดสีเทาเหล่านี้ไม่ได้สร้างความแตกต่างให้กับผลลัพธ์ในระยะยาวมากนัก ข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับเรื่องนี้ในอีกสักครู่

Ch-ch-การเปลี่ยนแปลง…

มีผู้เข้ามาใหม่สองคนในตลาดกองทุนติดตามระดับโลกที่ต้องจับตาดู มีต้นทุนต่ำแต่ยังไม่มีเวลาสร้างประวัติ:

• Amundi Prime All Nation World ETF – OCF 0.07% (กองทุนติดตามทั่วโลกที่ถูกที่สุดที่มีอยู่)
• Invesco FTSE All World ETF – OCF 0.15%

ฉันจะใส่อีกสองตัวเลือกลงในหม้อด้วยเพราะมันมีบางอย่างที่แตกต่างออกไปเล็กน้อย:

กองทุน LifeStrategy ของ Vanguard มีอคติต่อหุ้นในสหราชอาณาจักรประมาณ 20% ซึ่งเปรียบเทียบกับการจัดสรรในสหราชอาณาจักร 3% สำหรับเครื่องมือติดตามดัชนีทั่วโลกที่แท้จริงในตาราง คุณสามารถเลือก LifeStrategy 100 ได้หาก อคติในบ้าน เหมาะสมกับสถานการณ์ของคุณ เลือก LifeStrategy 20-80 หากคุณต้องการกองทุนครบวงจรที่มีพันธบัตรรัฐบาล

(Vanguard เพิ่งเปิดตัวกลุ่มผลิตภัณฑ์ ‘LifeStrategy World’ กองทุนเหล่านี้เป็นข้อตกลงเดียวกันกับกลุ่มผลิตภัณฑ์ LifeStrategy ปกติ ลบด้วยอคติในบ้าน)

กองทุน Constancy ได้รับการจัดการอย่างแข็งขัน มันมี กองทรัสต์ ความเสี่ยงและการจัดสรรหุ้นขนาดเล็กประมาณ 10%

ทั้งสองเป็น กองทุนของกองทุน. พวกเขาจัดการการจัดสรรสินทรัพย์โดยถือเครื่องมือติดตามดัชนีอื่นๆ แทนการซื้อขายหุ้นของบริษัทจดทะเบียน

นี่เป็นส่วนที่มีประโยชน์เกี่ยวกับวิธีการ เปรียบเทียบเครื่องมือติดตามดัชนี.

กองทุนติดตามระดับโลกที่ดีที่สุด – การตรวจสอบผลลัพธ์

ที่มา: Multi-plot ของ Trustnet เครื่องมือสร้างแผนภูมิ

ฉันสนใจผลตอบแทนรายปี (ระบุ) เป็นเวลา 10 ปีสำหรับตัวเลือกเครื่องมือติดตามทั่วโลกด้านบน เนื่องจากเป็นช่วงเปรียบเทียบที่ยาวที่สุดที่เรามีสำหรับกองทุนส่วนใหญ่ที่ผสมกัน

ฉันได้เน้นย้ำผลตอบแทน 10 ปีของดัชนี MSCI ACWI และ FTSE All-World ที่เป็นสีม่วงแดง กองทุนเชิงรับที่มีประสิทธิภาพควรดำเนินการให้สอดคล้องกับเกณฑ์มาตรฐาน ซึ่งการเลือกนี้ทำ

อันที่จริงเครื่องมือติดตามส่วนใหญ่ควรทำ ความล่าช้า ดัชนีของพวกเขาเพราะกองทุนจ่ายค่าธรรมเนียม ดัชนีไม่แบกรับต้นทุนนั้น (น่าแปลกที่ปัจจุบันมีเพียง iShares ETF เท่านั้นที่ติดตามดัชนี ในขณะที่สามในสี่อันดับแรกยังตามหลังเมื่อเร็ว ๆ นี้ในเดือนกุมภาพันธ์ 2569)

ไม่ว่าในกรณีใด ไม่จำเป็นต้องใส่ใจกับส่วนต่างของประสิทธิภาพที่อยู่ภายในไม่กี่สิบเปอร์เซ็นต์ของจุดเปอร์เซ็นต์

ตัวติดตามอาจส่งโอกาสในการขายเล็กน้อยมาระยะหนึ่งแล้ว แต่โดยปกติแล้วจะเกิดขึ้นเพียงชั่วคราว ตัวอย่างเช่น กองทุน HSBC All-World อยู่ข้างหน้าอย่างไร้จุดหมายในช่วงสองสามปีที่ผ่านมา แต่กองทุนอื่น ๆ ก็ถูกคนอื่น ๆ เข้ามาในช่วงเดือนที่ผ่านมา

ดังนั้นจึงไม่คุ้มที่จะเสียเหงื่อกับความแตกต่างเล็กน้อย สามารถกลับรายการได้อย่างรวดเร็วด้วยการเคลื่อนไหวของตลาดระยะสั้น

การลงทุนที่ปราศจากความเครียด

หากคุณเริ่มต้นใหม่ทั้งหมด ให้เลือกกองทุนชั้นนำในขณะนั้น

แต่ไม่จำเป็นต้องสลับออกจากกองทุนห้าอันดับแรกอื่นๆ เนื่องจากผลลัพธ์ในตาราง

ตัวติดตามดัชนีมักเป็นผลิตภัณฑ์ตัดคุกกี้ ผลลัพธ์ส่วนใหญ่แสดงให้เห็นว่าห้าอันดับแรกของเราทำงานได้ดี พวกมันใช้แทนกันได้จริง

เราไม่ได้ตรวจสอบประสิทธิภาพเพื่อครองตำแหน่งกองทุนติดตามระดับโลกที่แท้จริงและดีที่สุด

ด้วยผลิตภัณฑ์ me-too คุณไม่จำเป็นต้องเพิ่มประสิทธิภาพมากเกินไป ผู้สมัครจากกลุ่มคู่แข่งที่เข้ากันได้ดีก็น่าจะดีพอ

การตรวจสอบประสิทธิภาพของเราทำให้แน่ใจว่าไม่มีสิ่งใดในรายการโปรดของเราเสียหาย หรือไม่เป็นอย่างที่เราคิด

โลกแห่งความแตกต่าง

สิ่งอื่นๆ ที่ควรทราบมีดังนี้

ขนาดกองทุน – ตัวติดตามดัชนีทั้งห้าตัวในตารางอันดับต้น ๆ ของเรามีสินทรัพย์ภายใต้การจัดการ (AUM) หลายร้อยล้าน โดยทั่วไปแล้วประสิทธิภาพของขนาดจะมีมูลค่าสูงกว่า 100 ล้านปอนด์ เกินเกณฑ์ดังกล่าว ขนาดไม่ใช่เรื่องใหญ่ iShares ETF มีขนาดใหญ่เป็นสามเท่าของ SPDR ETF แต่มีประสิทธิภาพที่คอและคอในระยะเวลาสิบปี

รายได้คงที่ – ตัวติดตามในตารางของเราเป็นกองทุนหุ้นล้วนๆ การเป็นเจ้าของพันธบัตรรัฐบาลคุณภาพสูงเพิ่มเติมถือเป็นสิ่งสำคัญที่จะช่วยให้คุณไม่วิตกกังวลในช่วงที่ตลาดหุ้นตกต่ำ

ตรวจสอบของเรา กองทุนพันธบัตรที่ดีที่สุด ทางเลือกในการค้นหาดาวศุกร์ที่มีรายได้คงที่ของคุณสำหรับทุนของคุณบนดาวอังคาร

เข้าใจวิธีการ สร้างการจัดสรรสินทรัพย์ของคุณ จะช่วยให้คุณทราบว่าคุณต้องใส่เงินจำนวนเท่าใด กระจายสินทรัพย์ป้องกัน.

รายได้กับการสะสม – ตัวเลือกตัวติดตามดัชนีระดับโลกที่ดีที่สุดทั้งหมดของเรามีให้เลือกทั้งแบบ Inc และ Acc ยกเว้น iShares และ SPDR ETF มีไว้เพื่อสะสมเท่านั้น

โลก และ โลกอดีตสหราชอาณาจักร – ฉันไม่รวมเครื่องมือติดตามเหล่านี้ เนื่องจากมันไม่สมเหตุสมผลเลยที่จะรวมเฉพาะประเทศที่พัฒนาแล้ว หรือจะข้ามสหราชอาณาจักรเมื่อคุณพยายามกระจายความเสี่ยงไปทั่วโลก

จูบ

ความงามของกลยุทธ์การติดตามหุ้นระดับโลกเพียงหนึ่งเดียวคือความเรียบง่าย

ใช่ คุณสามารถลดต้นทุนได้เล็กน้อยด้วยการสร้างพอร์ตโฟลิโอที่คล้ายกันจากเครื่องมือติดตามระดับภูมิภาคที่แยกจากกัน

แต่มันคุ้มค่ากับเวลาและค่าธรรมเนียมการซื้อขายหรือไม่? และคุณสามารถไว้วางใจตัวเองให้ยึดถือคำตัดสินของตลาดโลกได้หรือไม่? หรือคุณจะปรับลดจำนวนลงที่ญี่ปุ่น สหรัฐอเมริกา หรือที่ใดก็ตาม เพราะคุณสามารถมองเห็นฟองสบู่ที่คนอื่นพลาดไป?

เติมรองเท้าบู๊ตของคุณหากคุณต้องการการควบคุมทางจิตใจ แต่รู้ว่าคุณไม่จำเป็นต้องทำ

ไม่มีใครสามารถคาดเดาได้ว่ากลยุทธ์ใดจะชนะตลอดระยะเวลาการลงทุนของคุณ แต่การให้กองทุนติดตามทั่วโลกเป็นหัวใจหลักของการจัดสรรสินทรัพย์ของคุณเป็นทางเลือกที่สมเหตุสมผลในโลกที่บ้าคลั่งมากขึ้นเรื่อยๆ

เอาแบบมั่นคงนะ

ตัวสะสม