Upbit ซึ่งเป็นบริษัทแลกเปลี่ยน crypto ชั้นนำในเกาหลีใต้ กำลังถูกสอบสวนโดยหน่วยงานทางการเงินของประเทศ เกี่ยวกับการละเมิดขั้นตอน Know-Your-Consumer (KYC) ที่ถูกกล่าวหา การสอบสวนเกิดขึ้นท่ามกลางกระบวนการต่ออายุใบอนุญาตของการแลกเปลี่ยนและการสืบสวนที่อาจเกิดขึ้นสำหรับ “การละเมิดการต่อต้านการผูกขาด”
Crypto Alternate ต้องเผชิญกับการสอบสวนการละเมิด KYC ที่อาจเกิดขึ้น
ตามรายงานในท้องถิ่น หน่วยข่าวกรองทางการเงิน (FIU) ของเกาหลีใต้ของคณะกรรมการบริการทางการเงิน (FSC) ได้เริ่มตรวจสอบการแลกเปลี่ยน crypto Upbit ว่ามีการละเมิดข้อกำหนด KYC ที่อาจเกิดขึ้น
หนังสือพิมพ์ธุรกิจแมอิล เปิดเผย หน่วยงานทางการเงินระบุกรณีขนาดใหญ่ที่ต้องสงสัยว่าละเมิดขั้นตอนการระบุตัวตนของลูกค้าในขณะที่ตรวจสอบกระบวนการต่ออายุใบอนุญาตของการแลกเปลี่ยน crypto ภายใต้พระราชบัญญัติเงินพิเศษ ผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน (VASP) จะต้องต่ออายุใบอนุญาตทุกๆ สามปี
FIU พบคดีระหว่าง 500,000 ถึง 600,000 คดีที่ไม่ปฏิบัติตามกระบวนการ KYC อย่างเหมาะสม ดูเหมือนว่าการแลกเปลี่ยน crypto ได้เปิดบัญชีหลายพันบัญชีสำหรับผู้ใช้โดยไม่มีการตรวจสอบที่เหมาะสม
ในเกาหลีใต้ VASP จะต้อง ปฏิบัติตาม ด้วยข้อกำหนดการป้องกันการฟอกเงิน (AML) และการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย (CFT) เพื่อให้บรรลุเป้าหมายนี้ ผู้ใช้จะต้องดำเนินการกระบวนการระบุตัวตน KYC ให้เสร็จสิ้นเมื่อสร้างบัญชีบนแพลตฟอร์ม crypto
ลูกค้าต้องใช้รหัสส่งเพื่อตรวจสอบตัวตนของพวกเขา ซึ่งผ่านกระบวนการตรวจสอบโดยการแลกเปลี่ยน crypto อย่างไรก็ตาม หน่วยงานของเกาหลีพบว่า Upbit อาจฝ่าฝืนข้อกำหนด AML และ CFT โดยไม่สามารถดำเนินการกระบวนการ KYC ได้อย่างถูกต้อง
FIU พบกรณีหลายพันกรณีที่บัญชีถูกเปิดโดยไม่มีการตรวจสอบที่ถูกต้อง เนื่องจากรูปภาพประจำตัวที่ส่งมาไม่มีสิทธิ์ หน่วยงานทางการเงินกำลังตรวจสอบศักยภาพอีกครั้ง การละเมิด ในแต่ละกรณีเพื่อประเมินว่าพวกเขาฝ่าฝืนกฎหมายหรือถูกใช้เพื่อการฟอกเงินหรืออาชญากรรมที่เกี่ยวข้องกับการเข้ารหัสลับหรือไม่
ล่าสุดตำรวจเดลี ถูกจับ ผู้ต้องสงสัยเชื่อมโยงกับการแฮ็กข้อมูล WazirX ของอินเดียมูลค่า 235 ล้านดอลลาร์ ผู้ต้องสงสัยถูกกล่าวหาว่าขายบัญชีที่สร้างด้วยชื่อปลอมให้กับบุคคลที่ดำเนินการปล้น crypto ในที่สุด
การต่ออายุใบอนุญาตของ Upbit อาจล่าช้า
เป็นที่น่าสังเกตว่ากระบวนการต่ออายุใบอนุญาตของ Upbit ซึ่งเริ่มในเดือนสิงหาคม ทำให้เกิดคำถามในหมู่ชุมชนการเงินเกี่ยวกับระยะเวลาที่ยืดเยื้อ รายงานเน้นย้ำว่ากระบวนการดังกล่าวได้รับผลกระทบจากการสอบสวนที่ครอบคลุม
FIU ต้องพิจารณาว่าการละเมิด KYC ที่อาจเกิดขึ้นจำนวน 600,000 รายการนั้นถูกต้องจำนวนเท่าใด อย่างไรก็ตามการแลกเปลี่ยน crypto อาจต้องเผชิญ ค่าปรับ สูงถึง 100 ล้านวอนต่อกรณี มูลค่าประมาณ 71,000 ดอลลาร์ และการต่ออายุใบอนุญาตของ Upbit อาจล่าช้าออกไปอีกหากกระบวนการตรวจสอบขยายออกไป
นอกจากนี้การแลกเปลี่ยน crypto อาจเผชิญกับการสอบสวนอีกครั้งท่ามกลางกระบวนการต่ออายุ เมื่อเดือนที่แล้วสำนักข่าวท้องถิ่นแห่งหนึ่ง รายงานแล้ว ว่าคณะกรรมการบริการทางการเงิน Kim Byung-hwan ได้ประกาศการสอบสวนที่อาจเกิดขึ้นเกี่ยวกับ “โครงสร้างการผูกขาดของการแลกเปลี่ยน”
Kim ตอบสนองต่อข้อกังวลของสมาชิกสภานิติบัญญัติ Lee Kang-il ในระหว่างการตรวจสอบโดยรัฐสภาเกาหลีใต้ โดยระบุว่าหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินทราบถึงศักยภาพในการผูกขาดตลาดของ Upbit และมั่นใจว่าจะตรวจสอบปัญหาและความร่วมมือกับ Okay-Financial institution
Complete crypto market capitalization is at $2.92 trillion within the weekly chart. Supply: TOTAL on TradingView
ภาพเด่นจาก Unsplash.com แผนภูมิจาก TradingView.com
