รายงานใหม่จากบริษัทวิจัยผู้บริโภค Hearts & Wallets เปิดเผยว่า เจเนอเรชั่น X ยืนหยัด เพื่อสืบทอดเงินนับล้านล้านเหรียญจากคนรุ่นเงียบในอีก 10 ปีข้างหน้า ซึ่งนำมาซึ่งโอกาสและความท้าทายครั้งสำคัญสำหรับที่ปรึกษาทางการเงิน
ปัจจุบัน กลุ่มอายุ 65-74 ปี มีทรัพย์สินสูงสุดที่ 22.4 ล้านล้านดอลลาร์ ในอีก 10 ปี คาดว่าครัวเรือน 23 ล้านครัวเรือนจะมีอายุ 75 ปีขึ้นไป และอีก 5.6 ล้านครัวเรือนจะมีอายุ 85 ปีขึ้นไป ปัจจุบัน ผู้คนอายุ 75 ปีขึ้นไปเกือบ 16 ล้านคนมีทรัพย์สินรวมกันประมาณ 15.5 ล้านล้านดอลลาร์ ข่าวสารการลงทุน–
ลอร่า วารัสCEO ของ Hearts & Wallets เน้นย้ำว่าการโอนความมั่งคั่งนี้เกี่ยวข้องกับกลุ่มคนรุ่นเงียบและ Gen X เป็นหลัก ไม่ใช่กลุ่ม Boomers และ Millennials เธอตั้งข้อสังเกตว่า มรดกแม้จะเป็นมรดกจำนวนเล็กน้อยก็มักจะกระตุ้นให้ผู้รับหันมาให้ความสำคัญกับการวางแผนทางการเงินของตนเอง
ผลการศึกษาพบว่าผู้ที่ได้รับมรดกมูลค่า 500,000 ดอลลาร์ขึ้นไปนั้นโดยทั่วไปแล้วเป็นคนรอบรู้เรื่องการเงิน โดยร้อยละ 35 มีบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่ต้องเสียภาษี และร้อยละ 60 ถือว่าตนเองคุ้นเคยกับการลงทุนในระดับหนึ่ง บุคคลเหล่านี้มักเปิดรับคำแนะนำ แต่บางคนอาจเคยปฏิเสธผู้ให้บริการทางการเงินที่ไม่น่าพอใจไปแล้ว
อ่านเพิ่มเติม: The Magnificent 7 จะเข้ามาบดบังเศรษฐกิจจีนในปี 2024 หรือไม่? นี่คือสิ่งที่ต้องจับตามอง
Varas เน้นย้ำถึงความซับซ้อนในการจัดการมรดก โดยอ้างอิงจากประสบการณ์ส่วนตัว เธอเน้นย้ำถึงความจำเป็นในการให้คำแนะนำและบริการที่ดีขึ้นในพื้นที่นี้ โดยยกตัวอย่างกรณีคำแนะนำที่ผิดพลาดและการสื่อสารที่ไม่ดีที่เธอพบขณะจัดการมรดกของครอบครัว
ที่ปรึกษาทางการเงินมีโอกาสที่ดีในการช่วยเหลือเรื่องมรดกและการโอนทรัพย์สิน รายงานระบุว่าครัวเรือนในสหรัฐฯ ที่ได้รับมรดกมากกว่าครึ่งหนึ่งมีเงินน้อยกว่า 100,000 ดอลลาร์ 30% อยู่ระหว่าง 100,000 ถึง 500,000 ดอลลาร์ และ 14% สูงกว่านั้น
ที่ปรึกษาที่ทำงานกับลูกค้าที่มีอายุมากกว่าควรสร้างความสัมพันธ์กับสมาชิกในครอบครัวที่อายุน้อยกว่า แม้ว่าคนรุ่น Gen X อาจมีความสัมพันธ์ทางการเงินอยู่แล้ว แต่พวกเขาอาจเปิดใจที่จะทำงานร่วมกับที่ปรึกษาของผู้ปกครองหากบริการนั้นยอดเยี่ยม Varas ตั้งข้อสังเกตว่าในปัจจุบัน ผู้คนมักจะทำงานกับผู้ให้บริการทางการเงิน 8-13 ราย เพิ่มขึ้นจาก 1-3 รายในอดีต
ขณะที่การโอนย้ายความมั่งคั่งจำนวนมหาศาลนี้เกิดขึ้น ที่ปรึกษาทางการเงินที่สามารถรับมือกับความซับซ้อนของการวางแผนจัดการมรดกและให้บริการที่เหนือกว่าจะได้รับประโยชน์จากการเปลี่ยนแปลงของสินทรัพย์จากรุ่นสู่รุ่น
อ่านต่อไป:
รูปภาพผ่าน Unsplash
