กองกำลังปฏิบัติการทางการเงิน (FATF) กล่าวในก รายงาน เปิดตัวในสัปดาห์นี้ว่าความพยายามระดับโลกในการควบคุมสินทรัพย์เสมือนจริงและผู้ให้บริการได้รับการปรับปรุง แต่ยังคงไม่สมบูรณ์โดยการใช้ Stablecoins อย่างผิดกฎหมายเร่งความเร็วอย่างรวดเร็วในปี 2568
การอัปเดตการอัปเดตเป้าหมายที่หกของรัฐบาลระหว่างรัฐบาลเกี่ยวกับ Iการกำหนดมาตรฐานของมัน พบว่าแม้ว่า 73% ของเขตอำนาจศาลที่ทำการสำรวจได้ผ่านกฎหมายบังคับใช้กฎการเดินทางที่เรียกว่าสำหรับการถ่ายโอน crypto การบังคับใช้ยังคงมี จำกัด
รายงานระบุว่าจาก 85 ประเทศที่มีกฎหมายกฎการเดินทางเกือบ 60% ยังไม่ได้ออกข้อค้นพบหรือคำสั่งการปฏิบัติตามกฎระเบียบ
รายงานยังเน้นการทำลายสถิติ การขโมยสินทรัพย์เสมือนจริง 1.46 พันล้านดอลลาร์ ปีนี้โดยนักแสดงชาวเกาหลีเหนือจากการแลกเปลี่ยน crypto ก่อนบิต–
FATF ตั้งข้อสังเกตว่าแฮ็กเกอร์ใช้วิศวกรรมสังคมและเครือข่ายการฟอกที่ซับซ้อนที่เกี่ยวข้องกับเครื่องผสมผู้ค้า OTC และมากกว่า 125,000 คน Ethereum กระเป๋าเงิน มีการกู้คืนเงินทุนที่ถูกขโมยเพียง 3.8% โดยเน้นถึงปัญหาที่เกิดขึ้นอย่างต่อเนื่องในการติดตามและส่งคืนเงินอาชญากรรมที่เชื่อมโยงกับ crypto
โดยรวมแล้ว stablecoins ได้กลายเป็นยานพาหนะที่โดดเด่นสำหรับกิจกรรมที่ผิดกฎหมายบนห่วงโซ่ซึ่งขับเคลื่อนด้วยต้นทุนต่ำการตั้งถิ่นฐานที่รวดเร็วและสภาพคล่องในวงกว้าง
FATF อ้างถึงการประมาณการภาคเอกชนแสดงให้เห็นว่ามีปริมาณ Stablecoin มากกว่า 30 ล้านล้านดอลลาร์ในช่วงปีที่ผ่านมา ‘การหลอกลวงหมู’ และเครือข่ายการหลอกลวงระดับมืออาชีพที่ใช้แชทบอท Ai-Generated และ Deepfakes เพื่อฉ้อโกงเหยื่อ
แม้จะมีความเสี่ยงเหล่านี้รายงานพบว่ามีเขตอำนาจศาลเพียงแห่งเดียวเท่านั้นที่สอดคล้องกับคำแนะนำ FATF 15 ในการกำกับดูแลสินทรัพย์เสมือนจริง ในขณะเดียวกัน 29% ของประเทศได้รับการจัดอันดับ ‘เป็นไปตามมาตรฐานส่วนใหญ่’ ในขณะที่ประมาณครึ่งหนึ่งยังคงอยู่เพียงบางส่วนเท่านั้นและ 21% ไม่สอดคล้องเลย
FATF เรียกร้องให้มีเขตอำนาจศาลเพื่อเร่งการออกใบอนุญาตและการลงทะเบียนของผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนจริงเสริมสร้างการบังคับใช้กับหน่วยงานที่ไม่ได้จดทะเบียนและดำเนินการตามมาตรการเพื่อตรวจสอบการจัดการทางการเงินแบบกระจายอำนาจ (DEFI)
รายงานยังระบุด้วยว่าประมาณครึ่งหนึ่งของหน่วยงานกำกับดูแลที่สำรวจต้องการโครงการ DEFI ที่มีฝ่ายควบคุมที่ระบุตัวตนเพื่อลงทะเบียนเป็น vasps แต่การบังคับใช้ยังคงหายาก
เมื่อมองไปข้างหน้าแผนการของ FATF กำหนดเป้าหมายรายงานเกี่ยวกับ Stablecoins, Vasps นอกชายฝั่งและ defi ในปีหน้า หน่วยงานกำกับดูแลเตือนว่าเมื่อ stablecoins เข้าหาการยอมรับจำนวนมากกฎระเบียบระดับโลกที่ไม่สม่ำเสมอจะเพิ่มความเสี่ยงทางการเงินที่ผิดกฎหมายและการตอบสนองที่ประสานกัน
การอัปเดตที่ครอบคลุมครั้งต่อไปเกี่ยวกับคำแนะนำ 15 การใช้งานจะครบกำหนดในปี 2569
