ตอนนี้เป็นเวลาที่ดีในการลงทุนหรือไม่?

Wด้วย อัตราภาษีของทรัมป์ที่ให้ความกลัวในการชะลอตัวทางเศรษฐกิจของสหรัฐและความกังวลเกี่ยวกับฟองสบู่ตลาดหุ้น AI-fuelled ตอนนี้อาจดูไม่ดีในการลงทุน

บางทีมันอาจจะดีที่สุดที่จะทำให้ผงทางการเงินของคุณแห้ง? รอจนกว่าสิ่งต่าง ๆ จะสงบลงและโลกรู้สึกมั่นคงขึ้นเล็กน้อย?

นั่นทำให้รู้สึกสมบูรณ์แบบและใช้งานง่าย – จนกว่าคุณจะถอยกลับและดูภาพที่ใหญ่ขึ้น

ในระยะยาวหุ้นเพิ่มขึ้น

ภาพที่ใหญ่ขึ้นมีลักษณะเช่นนี้: แผนภูมิที่มั่นใจได้มากที่สุดในการลงทุน …

ข้อมูลจาก JST จุลภาค– บิ๊กแบงและ MSCI– สิงหาคม 2568 ผลตอบแทนรวมที่แท้จริงใน GBP

แผนภูมิแสดงให้เห็นถึงการปรับอัตราเงินเฟ้อในตลาดหุ้นโลกผลตอบแทนที่เพิ่มขึ้นจนถึง 125 ปีของความวุ่นวายการเปลี่ยนแปลงและภัยพิบัติเป็นครั้งคราว

ใครก็ตามที่ยังคงลงทุนตลอดช่วงเวลานั้นจะได้รับ 6% ต่อปีโดยเฉลี่ย (สูงกว่าอัตราเงินเฟ้อ)

แม้จะมีความทุกข์ทรมานทางการเงินจำนวนมากที่ขัดจังหวะการเพิ่มขึ้นของหุ้น

ความผิดพลาดของตลาดหุ้นที่เลวร้ายที่สุดในโลกคือข้อตกลงจริง 52% ที่ลดลงซึ่งเกิดขึ้นในช่วงวิกฤตการณ์น้ำมันปี 1973-74

สงครามโลกครั้งที่หนึ่งและดอทคอมทำให้เกิดความสูญเสียครั้งใหญ่ในทำนองเดียวกัน

แต่ความพ่ายแพ้แต่ละครั้งนั้นชั่วคราว ความคืบหน้ากลับมาทำงานต่อไปเช่นเดียวกับที่ทำหลังจาก วิกฤตการเงินโลก และ Covid

การลงทุนเป็นสิ่งหนึ่งที่น่ารังเกียจหลังจากนั้นอีก

แต่แล้วตอนนี้ล่ะ? ความไม่แน่นอนของความไม่แน่นอนและความเสี่ยงที่ไม่หยุดหย่อนไม่แนะนำว่ามันจะดีกว่าที่จะอยู่บนสนามสักพักหรือไม่?

เวลาจะบอก แต่โลกมีปัญหาอยู่เสมอ

นี่คือแคตตาล็อกของภัยคุกคามที่นักลงทุนที่คุกคามในช่วงหลายปีที่ผ่านมาตามวิกฤตการเงินโลก:

• 2010 – Greek Bailout, The Flash Crash
• 2554 – วิกฤตหนี้ของสหภาพยุโรป, ภาวะเศรษฐกิจถดถอยสองครั้ง, การปรับลดหนี้สหรัฐ
• 2013 – Taper Tantrum, สหรัฐอเมริกาปิดตัวลง
• 2558 – ตลาดหุ้นจีนชน
• 2559 – การลงประชามติ Brexit, การเลือกตั้งทรัมป์, การปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยของเฟด
• 2018-สงครามการค้าสหรัฐ-จีน, การกระชับเชิงปริมาณ
• 2019 – กลับด้านอัตราผลตอบแทนของสหรัฐฯ
• 2020 – Covid หมดการแสดง Netflix ใน Lockdown
• 2021 – วิกฤตสภาพคล่อง Evergrande, วิกฤตพลังงานโลก
• 2022 – อัตราเงินเฟ้อสูงขึ้นรัสเซียบุกยูเครนวิกฤตพลังงานที่ลึกซึ้งยิ่งขึ้น
• 2023 – การล่มสลายของธนาคารซิลิคอนวัลเลย์ทำให้เกิดความกลัวต่อการติดต่อทางการเงิน, คำเตือน Stagflation
• 2024-ความตึงเครียด US-China, S&P 500 Disquiet ความไม่แน่นอนของการเลือกตั้งสหรัฐ
• 2025 – อัตราภาษีของทรัมป์และการหยุดชะงักการค้าความวิตกกังวลฟองสินทรัพย์ความกังวลเกี่ยวกับหนี้ของรัฐบาล

แม้จะมีทั้งหมดนั้นหุ้นของโลกก็เพิ่มขึ้น 251% ในแง่จริงตั้งแต่ปี 2010 เป็น 2024 และตลาดถึงจุดสูงสุดใหม่ในปี 2568

นี่คือลักษณะที่คุณซื้อและจัดอีทีเอฟหุ้นโลกตั้งแต่ปี 2010 จนถึงเวลาเขียน:

ข้อมูลจาก justetf– สิงหาคม 2025. ผลตอบแทนรวมที่ระบุเล็กน้อยใน GBP

(หมายเหตุ: แผนภูมิอีทีเอฟแสดงผลตอบแทนเล็กน้อยการกลับมาจริงมาตรการความมั่งคั่งของคุณเพิ่มขึ้นหลังจากการกำจัดผลกระทบของเงินเฟ้อ)

ผลตอบแทนที่แท้จริงของหุ้นโลกเฉลี่ยเกือบ 9% ต่อปีในช่วงเวลานี้ กล่าวอีกนัยหนึ่ง 15 ปีที่ผ่านมาเป็นช่วงเวลาที่เหลือเชื่อในการลงทุน – แม้ว่าคุณจะต้องอดทนต่อความกังวลอย่างต่อเนื่อง

ผลตอบแทนในตลาดหุ้นมักจะได้รับวิธีที่ยาก

ความเจ็บปวดคือเหตุผลที่คุณได้รับเงิน

เป็นเพราะหุ้นได้พิสูจน์แล้วว่ามีความยืดหยุ่นเมื่อเวลาผ่านไปว่านักลงทุนระยะยาวอยู่ในตลาดโดยไม่คำนึงถึงการโยกเยกระยะสั้น

การพยายามทำนายจุดเริ่มต้นที่สมบูรณ์แบบมักหมายถึงการเติบโตของการเติบโตเพราะไม่เคยมีเวลา ‘ปลอดภัย’ ในการลงทุน

อันที่จริงโอกาสที่ยิ่งใหญ่ที่สุดของตลาดหลายแห่งได้ติดตามการตกที่น่าทึ่งที่สุด

ราคาจรวดเมื่อนักลงทุนตระหนักในที่สุดพวกเขา ทำปฏิกิริยามากเกินไป ถึงความตกใจครั้งสุดท้าย

แต่จิตวิทยามนุษย์รับประกันได้ว่าคุณจะไม่เข้าใจช่วงเวลาเหล่านั้นหากคุณไม่อัพเกรดเฟิร์มแวร์จิตของคุณจากพื้นฐาน Concern & Greed 1.0 บรรจุุภัณฑ์.

ความโลภดูดเราไปสู่ตลาดที่เพิ่มขึ้น คิดว่าทองคำในศตวรรษที่ 19 หรือฟองเข้ารหัสลับศตวรรษที่ 21 เราเป็นเหมือนแมลงเม่ากับเปลวไฟ

จากนั้นเราก็ถูกเผา ความกลัวเข้าครอบงำและสั่งให้เรา: “ แช่แข็ง! แค่ทำใจให้สบายสักพักแล้วรอดูว่าเกิดอะไรขึ้น”

ทันใดนั้นตลาดก็เดินขบวนโดยไม่มีเรา เราคิดถึงการชุมนุมส่วนใหญ่ …

…จนกระทั่งในที่สุดความโลภทำให้เรากลัวอีกครั้ง ลากเรากลับเข้าสู่การกระทำเพราะไม่มีใครอยากพลาดรถไฟขบวนสุดท้ายไปที่ Fats Stacks Metropolis

นี่คือกรรไกรชิมแปนซีกระดาษหิน ความโลภเต้นด้วยความกลัว ความกลัวเต้น เราพลิกฟล็อปตามเวลาที่จะตีตลาด แต่ไม่ได้รับโอกาส

การเล่นตลาดด้วยวิธีนี้จะเพิ่มความเสี่ยงในการซื้อสูงและขายต่ำ

แต่ ลุยเข้าไป เมื่อสัญชาตญาณของคุณกรีดร้อง “ อันตราย! อันตราย!” จะเพิ่มโอกาสในการซื้อต่ำและขายสูง

เป็นวอร์เรนบัฟเฟตต์ วางไว้– “ จงกลัวเมื่อคนอื่นโลภและโลภเมื่อคนอื่นกลัว”

ตอนนี้เป็นเวลาที่ดีในการลงทุนหรือไม่?

ตอนนี้เป็นช่วงเวลาที่ดีพอ ๆ กับการลงทุนเพราะสำหรับคนส่วนใหญ่ เวลาในตลาด ที่นับ ไม่กำหนดเวลาในตลาด–

เมื่อมองย้อนกลับไปความชอกช้ำทางประวัติศาสตร์ที่จัดทำขึ้นข้างต้นได้พิสูจน์แล้วว่ามีการลดลงอย่างสั้น ๆ บนกราฟที่ยอดเยี่ยมของผลตอบแทนทางประวัติศาสตร์

ความคืบหน้าไม่สามารถหลีกเลี่ยงได้แน่นอน แต่เราไม่ควรคร่ำครวญถึงการขาดการรับประกันเช่นกัน

ความไม่แน่นอนคือดินปืนที่ขับเคลื่อนผลตอบแทนในอนาคตของเรา มันเป็นเพราะความเสี่ยงของการสูญเสียที่นักลงทุนต้องการโอกาสที่จะได้รับผลตอบแทนที่สูงขึ้นจากหุ้น

ไม่มีใครได้รับเงินสำหรับการเดิมพันในสิ่งที่แน่นอน แต่การซื้อหุ้นในความคืบหน้าอย่างต่อเนื่องของมนุษยชาติ – และเครื่องมือหลักของการผลิต – ได้จ่ายไปในช่วง 300 ปีที่ผ่านมา

หากคุณเชื่อว่าเรายังไม่ได้ทำเพื่อเป็นเจ้าของไฟล์ พอร์ตโฟลิโอที่หลากหลาย ของหุ้นคือการลงทุนที่ชาญฉลาดควบคู่ไปกับที่มีประโยชน์อื่น ๆ ประเภทสินทรัพย์–

ใช้เทคนิคเช่น ค่าเฉลี่ยของปอนด์ เพื่อทำงานของคุณในตลาดค่อยๆและได้รับประโยชน์จากการลดลง

ตรวจสอบคำแนะนำของเราเกี่ยวกับ การลงทุนแบบพาสซีฟ เพื่อพัฒนากลยุทธ์ที่เหมาะกับคุณ

ใช้มันอย่างมั่นคง

ตัวสะสม

PS บทความนี้อัปเดตเวอร์ชันเก่าจากไม่กี่ปีก่อน เราได้ทิ้งความคิดเห็นที่มีอยู่ไว้ด้านล่างเนื่องจากพวกเขาให้มุมมองและบริบทที่น่าสนใจเมื่อเวลาผ่านไป แต่โปรดตรวจสอบวันที่ก่อนตอบกลับ–