ลองนึกภาพภาวะที่กลืนไม่เข้าคายไม่ออกของการถือหุ้นจำนวนมากของ NVDA ด้วยกำไรที่ยังไม่เกิดขึ้นจำนวนมาก ในขณะที่ในอีกด้านหนึ่งคุณได้สร้างผลตอบแทนที่เหลือเชื่อคุณยังมีใบเรียกเก็บภาษีจำนวนมหาศาลเมื่อคุณขาย ดูเหมือนว่าบุคคลที่ร่ำรวยมากและบางสถาบันกำลังใช้รหัสภาษี 100 ปีเพื่อหลีกเลี่ยงการจ่ายภาษีจากกำไรที่ยังไม่เกิดขึ้นจริง 351 ETFs มีความพิเศษในการเริ่มต้นด้วยสินทรัพย์แทนที่จะเป็นเงินสดจำนวนเล็กน้อยเพื่อเมล็ดพันธุ์ผลงาน ในกรณีนี้สินทรัพย์ ETFs 351 เป็นสินทรัพย์ที่มีการแข็งค่าของราคาหุ้นขนาดใหญ่จึงมีการเพิ่มภาษีที่ยังไม่เกิดขึ้นจริง
หมายเลข 351 มาจากมาตรา 351 ของรหัสภาษีของสหรัฐอเมริกา กฎซึ่งมีผลบังคับใช้ในปี 2467 ได้รับอนุญาตสำหรับการไม่รับรู้กำไรหรือขาดทุนในทรัพย์สินเมื่อทรัพย์สินดังกล่าวถูกโอนไปยัง บริษัท เพื่อแลกกับหุ้นและผู้โอนยังคงมีอย่างน้อย 80% ของหุ้น รหัสได้รับการแก้ไขตั้งแต่นั้นมา แต่ริ้วรอยในกรณีของ 351 ETFs คือทุกคนสามารถถ่ายโอนสต็อกไปยัง ETF และหลีกเลี่ยงการได้รับทุน ดังนั้นนักลงทุนเมื่อพวกเขาโอนสินทรัพย์ไปยัง ETF 351 สามารถขายสินทรัพย์เหล่านั้นสลับพวกเขาเป็นสินทรัพย์ใหม่และตระหนักถึงผลกำไรที่สำคัญโดยไม่ต้องจ่ายภาษี ข้อเสียเปรียบคือผู้ถือหุ้นใหญ่ต้องจ่ายเงินเพื่อตั้งค่าและดำเนินการ ETF 351 รวมถึงจัดการอีทีเอฟจากมุมมองความไว้วางใจ
กราฟิกต่อไปนี้มาจากไฟล์ บทความ Bloomberg ในการแปลง ETF 351
สิ่งที่ต้องดูวันนี้
รายได้
เศรษฐกิจ
อัปเดตการซื้อขายในตลาด
เมื่อวาน, เราสังเกตเห็นการวิเคราะห์ที่ยอดเยี่ยมของผู้ค้าขาย “ ซื้อการจุ่ม” ดังที่ได้กล่าวไว้เช่นนี้เป็นกลยุทธ์ที่ชนะในช่วงสามปีที่ผ่านมาเนื่องจากความเชื่อมั่นที่รั้นถึงระดับที่มากขึ้นเรื่อย ๆ (ดูหมายเหตุเกี่ยวกับ Kohl ด้านล่าง) อย่างไรก็ตามตามที่ระบุไว้ตลาดรั้นสามารถคงอยู่ได้นานกว่าที่คุณจะจินตนาการได้ แต่ในที่สุดพวกเขาก็จบลง ตัวอย่างเช่นฉันสังเกต “ x” เมื่อวาน.
เนื่องจากตลาดเพิ่มขึ้น 27% จากระดับต่ำสุดในเดือนเมษายนนั้นสูงเกินไปและเบี่ยงเบนไปจากวิธีการระยะยาวจึงคุ้มค่าที่จะรับรู้ว่าความเสี่ยงกำลังสร้างขึ้น นี่หมายความว่าตลาดจะผิดพลาดในวันพรุ่งนี้หรือไม่? ไม่ แต่มันแนะนำว่าความเสี่ยงของการแก้ไขกำลังสร้าง ดังที่แสดงในแผนภูมิรายสัปดาห์ด้านล่าง S&P กลับไปที่ด้านบนของช่องทางแนวโน้มการวิ่งกำลังเข้าใกล้ overbought เป็นประจำทุกสัปดาห์และซื้อขายได้ดีกว่าค่าเฉลี่ยเคลื่อนที่ 6 เดือน อีกครั้งนี่ไม่ได้หมายความว่าตลาดจะกลับมาอีกครั้งในวันพรุ่งนี้ แต่ในอดีตมันได้ให้สัญญาณที่เหมาะสมแก่นักลงทุนในการปรับสมดุลความเสี่ยงและโครงสร้างพอร์ตโฟลิโอตามลำดับ
Kohl’s: สต็อก meme ล่าสุด
หุ้นของผู้ค้าปลีก Kohl (KSS) เพิ่มขึ้นเป็นสองเท่าเมื่อวานนี้ ดูเหมือนว่าจะเป็นสต็อก MEME ล่าสุดที่เรียกว่าถูกผลักดันให้สูงขึ้นโดยโซเชียลมีเดียกล่าวถึง กราฟด้านล่างแสดงให้เห็นว่า KSS ปิดที่ $ 10.50 ในคืนวันจันทร์และเปิดอีกครั้งในเช้าวันอังคารที่ $ 21.50
หนึ่งในธีมที่เกิดขึ้นในช่วงไม่กี่เดือนที่ผ่านมาในขาของการชุมนุมนี้คือการเพิ่มขึ้นของหุ้นและกิจกรรมการเก็งกำไร หุ้นจำนวนหนึ่งที่มีความสัมพันธ์กับ AI หรือ crypto อยู่ในดวงจันทร์ ตัวเลือก 0DTE เป็นความโกรธทั้งหมดอีกครั้ง และหุ้น MEME เช่น KSS กำลังมีความผันผวนอย่างมากแม้จะไม่มีข่าวที่จะรับประกันการดำเนินการด้านราคาดังกล่าว เป็นที่น่าสังเกตว่าดอกเบี้ยสั้น ๆ ใน KSS เกือบ 50% ดังนั้นหากผู้ค้า MEME สามารถทำให้หุ้นเคลื่อนที่ได้สูงขึ้นพวกเขาอาจบังคับให้ซื้ออย่างมีนัยสำคัญจากผู้เข้าร่วมสั้น ๆ นั่นดูเหมือนจะเป็นตัวเร่งปฏิกิริยาสำหรับการเพิ่มขึ้นของวันอังคาร
เหตุใดการวางแผนการเกษียณอายุสำหรับผู้มีรายได้สูงจึงต้องใช้วิธีการที่แตกต่างกัน
สำหรับชาวอเมริกันส่วนใหญ่คำแนะนำการวางแผนการเกษียณอายุตามสคริปต์ที่คุ้นเคย: บันทึกก่อนกำหนดมีส่วนร่วมใน 401 (okay) กระจายการลงทุนและมุ่งหวังที่จะลดค่าใช้จ่ายในการเกษียณอายุ ในขณะที่คำแนะนำนี้เป็นพื้นฐาน แต่ก็มักจะสั้นสำหรับผู้มีรายได้สูง บุคคลที่มีรายได้สูงกว่าค่าเฉลี่ยของชาติต้องเผชิญกับความท้าทายทางการเงินและโอกาสที่ซับซ้อนมากขึ้น สถานการณ์เหล่านี้ต้องการการวางแผนขั้นสูงโดยเฉพาะอย่างยิ่งเกี่ยวกับภาษีการแจกแจงและการอนุรักษ์ความมั่งคั่ง
คำแนะนำแบบดั้งเดิมอาจไม่ได้รับผลประโยชน์ที่ดีที่สุดของคุณหากคุณอยู่ในวงเล็บภาษีสูงประหยัดได้อย่างจริงจังหรือจัดการพอร์ตโฟลิโอขนาดใหญ่ แต่กลยุทธ์การเกษียณอายุของคุณจะต้องได้รับการปรับแต่งเพื่อสะท้อนรายได้เป้าหมายการใช้ชีวิตและแผนการมรดกระยะยาวของคุณ เรามาสำรวจว่าทำไมการวางแผนการเกษียณอายุสำหรับผู้มีรายได้สูงจึงแตกต่างกันโดยพื้นฐานและกลยุทธ์การเกษียณอายุที่ประหยัดภาษีที่ใช้ประโยชน์สูงสุด
ทวีตของวัน
“ ต้องการประสบความสำเร็จในระยะยาวที่ดีขึ้นในการจัดการพอร์ตโฟลิโอของคุณหรือไม่นี่คือของเรา กฎการซื้อขาย 15 ข้อสำหรับการจัดการความเสี่ยงของตลาด”
โปรด สมัครสมาชิกคำอธิบายรายวัน เพื่อรับการอัปเดตเหล่านี้ทุกเช้าก่อนเปิดระฆัง
หากคุณพบว่าบล็อกนี้มีประโยชน์โปรดส่งไปให้คนอื่นแบ่งปันบนโซเชียลมีเดียหรือติดต่อเราเพื่อตั้งค่าการประชุม
