Retirement Maps กำลังเปลี่ยนผ่านไปสู่มูลค่าเงินตราในรูปแบบปกติ เพื่อให้มองเห็นได้ชัดเจนยิ่งขึ้นว่าอัตราเงินเฟ้อส่งผลต่อความต้องการรายได้อย่างไรในช่วงเวลาต่างๆ เรียนรู้ว่าการอัปเดตนี้พร้อมกับคุณลักษณะใหม่ “รายได้ตามแหล่งที่มา” จะช่วยปรับปรุงการวางแผนการเกษียณอายุของคุณได้อย่างไร โดยนำเสนอการคาดการณ์ที่แม่นยำยิ่งขึ้นและภาพที่สอดคล้องกัน
ปัจจุบัน Retirement Maps ใช้ค่าอัตราเงินเฟ้อที่ปรับแล้วเพื่อแสดงมูลค่าดอลลาร์ทั้งหมดในราคาปัจจุบัน (ดอลลาร์จริง) เพื่อช่วยให้ข้อมูลรายละเอียดเพิ่มเติมเกี่ยวกับความต้องการรายได้ Nitrogen กำลังแนะนำฟีเจอร์ใหม่ที่เรียกว่า “รายได้ตามแหล่งที่มา” ซึ่งจะช่วยแสดงด้วยว่าทรัพย์สินจะตอบสนองความต้องการรายได้ในช่วงการถอนเงินได้อย่างไร ฟีเจอร์นี้จะแสดงมูลค่าในหน่วยตัวเลข เนื่องจากเป็นสิ่งสำคัญในการอธิบายให้ลูกค้าเห็นว่าเงินเฟ้อสามารถส่งผลให้ความต้องการรายได้เพิ่มขึ้นได้อย่างไรเมื่อเวลาผ่านไป เพื่อให้คงความสม่ำเสมอในฟีเจอร์การเกษียณอายุ Retirement Maps จะได้รับการอัปเดตให้ใช้ดอลลาร์ตามหน่วยตัวเลข
การอัปเดตนี้จะไม่ส่งผลกระทบเชิงลบต่อโอกาสในการประสบความสำเร็จหรือการปรากฏของกราฟิกภาพ รูปที่ 1 ด้านล่างคือกราฟิกปัจจุบันสำหรับผลตอบแทนจริง และรูปที่ 2 คือกราฟิกใหม่ (หมายเหตุ: รูปที่ 2 ปรับเวลาการถอนและมูลค่าในอนาคต) ค่าเงินดอลลาร์จะสูงขึ้นเพื่อสะท้อนเงินเฟ้อ และความต้องการรายได้จะได้รับการปรับให้เพิ่มขึ้นตามเงินเฟ้อเมื่อเวลาผ่านไป ผลตอบแทนจากการลงทุนจะไม่ได้รับการปรับตามเงินเฟ้ออีกต่อไป และจำนวนเงินที่ถอนจะแสดงถึงมูลค่าในอนาคต ตัวอย่างเช่น หากกำหนดเกษียณอายุในปี 2040 ด้วยการถอนเงิน 5,000 ดอลลาร์ต่อเดือน การถอนเงินครั้งแรกจะเป็น 5,000 ดอลลาร์
นอกจากนี้ เดือนที่คาดว่าจะเริ่มเกษียณอายุจะตั้งเป็นเดือนมกราคมของปีเกษียณอายุที่เลือก และอายุขัยจะถือว่าสิ้นสุดในเดือนธันวาคมของปีสุดท้ายที่คาดการณ์ไว้ การเปลี่ยนแปลงเหล่านี้มีผลให้ระยะเวลาเกษียณอายุขยายออกไปหนึ่งปี ดังนั้น การปรับเปลี่ยนนี้อาจส่งผลต่อความน่าจะเป็นของความสำเร็จและมูลค่าการเกษียณอายุและมรดกที่คาดการณ์ไว้ โปรดดูรูปที่ 4 ผู้ใช้สามารถเลื่อนปีเกษียณอายุที่เลือกไว้ไปข้างหน้าหนึ่งปีเพื่อรักษาระยะเวลาเกษียณอายุเท่าเดิมและความน่าจะเป็นที่คล้ายคลึงกันตามที่แสดงในรูปที่ 2 รูปที่ 3 แสดงสมมติฐานใหม่โดยไม่มีการปรับเปลี่ยนเวลาเกษียณอายุหรือจำนวนเงินที่ถอนออก
รูปที่ 1: แผนภูมิการเกษียณอายุในปัจจุบัน
รูปที่ 1 สมมติฐาน:
- จำนวนเงินลงทุนเริ่มต้น: 100,000 เหรียญ
- ปีที่เกษียณอายุ: 2040 – สิงหาคม
- การถอนเงินรายเดือนหลังเกษียณอายุ: 2,000 เหรียญ
- อัตราเงินเฟ้อ: 2%
- ผลตอบแทนพอร์ตโฟลิโอ: 10.06%
- อายุขัย: 2064-สิงหาคม
รูปที่ 2: กราฟิกแผนที่เกษียณอายุแบบใหม่
รูปที่ 2 สมมติฐาน:
- จำนวนเงินลงทุนเริ่มต้น: 100,000 เหรียญ
- ปีที่เกษียณอายุ: 2041 – มกราคม
- การปรับการถอนเงินรายเดือนสำหรับการเกษียณอายุ: 2,714 เหรียญ
- อัตราเงินเฟ้อ: 2%
- ผลตอบแทนพอร์ตโฟลิโอ: 10.06%
- อายุขัย: 2064-สิงหาคม
รูปที่ 3: แผนภูมิการเกษียณอายุแบบใหม่พร้อมสมมติฐานเวลาใหม่โดยไม่มีการปรับการถอนเงิน
รูปที่ 3 สมมติฐาน:
- จำนวนเงินลงทุนเริ่มต้น: 100,000 เหรียญ
- ปีที่เกษียณอายุ: 2040 – มกราคม
- การถอนเงินรายเดือนหลังเกษียณอายุ: 2,000 เหรียญ
- อัตราเงินเฟ้อ: 2%
- ผลตอบแทนพอร์ตโฟลิโอ: 10.06%
- อายุขัย: 2064-ธันวาคม
รูปที่ 4: แผนภูมิการเกษียณอายุแบบใหม่พร้อมข้อสันนิษฐานเวลาใหม่พร้อมการปรับการถอนเงิน
รูปที่ 4 สมมติฐาน:
- จำนวนเงินลงทุนเริ่มต้น: 100,000 เหรียญ
- ปีที่เกษียณอายุ: 2040 – มกราคม
- การถอนเงินรายเดือนหลังเกษียณอายุ: 2,714 เหรียญ
- อัตราเงินเฟ้อ: 2%
- ผลตอบแทนพอร์ตโฟลิโอ: 10.06%
- อายุขัย: 2064-ธันวาคม
ข้อสงวนสิทธิ์: ผลลัพธ์อาจแตกต่างจากตัวอย่างข้างต้น ขึ้นอยู่กับสถานการณ์เฉพาะ สภาวะตลาด และปัจจัยอื่นๆ ผู้ใช้ควรตรวจสอบแผนการเกษียณอายุเพื่อให้แน่ใจว่ากลยุทธ์ต่างๆ ยังคงสอดคล้องกับเป้าหมายที่ระบุไว้
ฉันจะรู้ได้อย่างไรว่าการเปลี่ยนแปลงเหล่านี้เกิดขึ้นในบัญชีของฉันหรือไม่?
การเปลี่ยนแปลงเหล่านี้ใน Retirement Maps จะมาพร้อมกับการเปิดตัวฟีเจอร์อื่นๆ ใน Planning Middle หากคุณสามารถเข้าถึง “รายได้ตามแหล่งที่มา” ภายใต้แท็บที่เปลี่ยนชื่อเป็น “การวางแผน” การเปลี่ยนแปลงเหล่านี้จะมีผลในบัญชีของคุณ
มีคำถามอะไรไหม? ทีมสนับสนุนชั้นนำของอุตสาหกรรมพร้อมให้ความช่วยเหลือ เพียงติดต่อเราได้ที่ (อีเมลได้รับการป้องกัน)–
