เฟดยกเลิกการดำเนินการบังคับใช้กฎหมายกับซิลเวอร์เกต

แชร์บทความนี้

คณะกรรมการธนาคารกลางสหรัฐฯ ประกาศว่าได้ยกเลิกการดำเนินการทางกฎหมายทั้งหมดต่อธนาคาร Silvergate และ Silvergate Capital Company การตัดสินใจครั้งนี้เกิดขึ้นหลังจากที่ Silvergate ประสบความสำเร็จในการยุติการดำเนินงาน คืนเงินให้กับลูกค้า และยุติกิจกรรมการธนาคาร

อย่างไรก็ตาม ความท้าทายด้านกฎระเบียบสำหรับ Silvergate ยังไม่สิ้นสุด แม้ว่า Fed อาจจะถอยห่างจากหน่วยงานธนาคาร แต่ SEC ยังคงดำเนินคดีกับ SEC ในข้อกล่าวหาว่าสมรู้ร่วมคิดกับการฉ้อโกง FTX

จากความวุ่นวายสู่ความล่มสลาย

การตกต่ำของ Silvergate เริ่มต้นในเดือนมีนาคม 2023 ท่ามกลางความปั่นป่วนของตลาดคริปโตที่เกิดจากการล่มสลายของ FTX เมื่อ รากฐานสำคัญของระบบธนาคารคริปโตSilvergate พบว่าตัวเองอยู่ในสถานการณ์ที่เลวร้าย ในเดือนกุมภาพันธ์ 2023 หุ้นของบริษัทกลายเป็นหุ้นที่ถูกขายชอร์ตมากที่สุดเป็นอันดับสองของวอลล์สตรีท โดยมีหุ้นอยู่ถึง 72% ยืมมาเพื่อขายชอร์ตความล่าช้าในการเผยแพร่แบบฟอร์ม 10-K ประจำปีทำให้ความกังวลของนักลงทุนเพิ่มมากขึ้น ส่งผลให้มูลค่าหุ้นร่วงลง 31%

แม้ว่าธนาคารกลางสหรัฐฯ จะเข้ามากำกับดูแลกระบวนการชำระบัญชี แต่ผู้เสียหายบางรายยังคงไม่พอใจและดำเนินคดีทางกฎหมาย การลาออกของซีอีโอ อลัน เลน และผู้บริหารระดับสูงคนอื่นๆ ในเดือนสิงหาคม 2023 ทำให้ปัญหาของ Silvergate มีความซับซ้อนมากขึ้นอีก

ปัจจุบัน SEC ได้ยื่นฟ้องคดีที่ชี้ให้เห็นถึงการกระทำของ Silvergate อย่างชัดเจน โดย SEC กล่าวหาว่า Silvergate หลอกลวงนักลงทุนด้วยการให้ข้อมูลเท็จเกี่ยวกับการควบคุมการฟอกเงิน และให้ข้อมูลเท็จเกี่ยวกับผลกระทบของการล่มสลายของ FTX

SSilvergate มีส่วนรู้เห็นกับการล่มสลายของ FTX: SEC

ให้เป็นไปตาม การร้องเรียนของ ก.ล.ต.Silvergate ล้มเหลวในการตรวจสอบธุรกรรมมูลค่าประมาณ 1 ล้านล้านดอลลาร์อย่างเพียงพอ และมองข้ามการโอนเงินที่น่าสงสัยมูลค่าเกือบ 9 พันล้านดอลลาร์โดยหน่วยงาน FTX ตัวเลขเหล่านี้ไม่ใช่ตัวเลขเล็กๆ แม้แต่ตามมาตรฐานของ Wall Avenue

ในการตอบสนอง Silvergate ตกลงยอมจ่ายเงิน 50 ล้านเหรียญสหรัฐให้กับ SEC โดยไม่ยอมรับหรือปฏิเสธข้อกล่าวหาดังกล่าว Alan Lane ซีอีโอและ Kathleen Fraher หัวหน้าฝ่ายบริหารความเสี่ยงก็ยอมจ่ายเงิน 1 ล้านเหรียญสหรัฐและ 250,000 เหรียญสหรัฐตามลำดับ แต่เรื่องราวยังไม่จบเพียงแค่นั้น

ข้อกล่าวหาของ SEC ขยายไปถึงผู้บริหารระดับสูงของ Silvergate โดย CFO Antonio Martino ถูกกล่าวหาว่ามีส่วนร่วมในแผนการฉ้อโกงเพื่อหลอกลวงนักลงทุนเกี่ยวกับสภาพการเงินที่ย่ำแย่ของธนาคาร ทีมงานของ Martino ปฏิเสธข้อกล่าวหาดังกล่าวอย่างรุนแรง ส่งผลให้การดำเนินคดีในศาลอาจนำไปสู่จุดจบ

หัวใจสำคัญของข้อโต้แย้งนี้คือเครือข่าย SEN ของ Silvergate ซึ่งครั้งหนึ่งเคยได้รับการยกย่องว่าเป็นอัญมณีเม็ดสำคัญของธนาคาร เครือข่าย SEN สำหรับการทำธุรกรรมตลอด 24 ชั่วโมงทุกวันสำหรับยักษ์ใหญ่ด้านคริปโต เช่น Circle และ Gemini ถูกกล่าวหาว่าดำเนินการโดยขาดการตรวจสอบกิจกรรมที่น่าสงสัยอย่างเพียงพอเป็นเวลาอย่างน้อย 15 เดือนก่อนเดือนพฤศจิกายน 2022

แม้ว่าเฟดอาจจะปิดบัญชีเกี่ยวกับ Silvergate แล้ว แต่การกระทำของ SEC แสดงให้เห็นว่าการตรวจสอบตามกฎระเบียบของสถาบันการเงินที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินดิจิทัลยังคงดำเนินต่อไป

แชร์บทความนี้