การสร้างความมั่งคั่งไม่ได้เกี่ยวกับการค้นหาสูตรลับหรือการเดาโชคดี มันเกี่ยวกับการรับรู้และทำความเข้าใจรูปแบบที่มีการทดสอบเวลา รูปแบบเหล่านี้ปรากฏขึ้นอย่างต่อเนื่องในตลาดเศรษฐกิจและพฤติกรรมมนุษย์
โดยการศึกษาและปรับรูปแบบเหล่านี้ภายในคุณสามารถเข้าใจได้ดีขึ้นว่าการสร้างและบำรุงรักษาความมั่งคั่งอย่างไร รูปแบบต่อไปนี้แสดงถึงหลักการพื้นฐานที่ผู้สร้างความมั่งคั่งที่ประสบความสำเร็จได้ใช้ประโยชน์ตลอดประวัติศาสตร์
ในขณะที่ไม่มีรูปแบบเดียวที่รับประกันความสำเร็จความเข้าใจที่รวมกันของพวกเขาให้กรอบที่แข็งแกร่งสำหรับการตัดสินใจทางการเงินอย่างมีข้อมูล หากคุณต้องการสร้างความมั่งคั่งศึกษาและทำตามรูปแบบทั้งสิบนี้:
1. รูปแบบการเติบโตของสารประกอบ: ผลตอบแทนเล็ก ๆ น้อย ๆ กลายเป็นความมั่งคั่งที่เปลี่ยนแปลงชีวิต
อัลเบิร์ตไอน์สไตน์คาดว่าจะอธิบายถึงดอกเบี้ยทบต้นว่าเป็นสิ่งมหัศจรรย์ที่แปดของโลกโดยสังเกตว่าผู้ที่เข้าใจว่าได้รับมันในขณะที่คนที่ไม่จ่ายเงิน ความมหัศจรรย์ของการรวมกันอยู่ในธรรมชาติแบบเอ็กซ์โปเนนเชียล – แนวคิดที่มีพลังมากขึ้นก่อนหน้านี้คุณเริ่มต้น
เมื่อคุณนำกลับมาลงทุนใหม่แต่ละรอบจะสร้างขึ้นในช่วงสุดท้ายสร้างเส้นโค้งการเติบโตแบบเร่ง หลักการนี้ใช้กับทั้งด้านการเงินและไม่ใช่ทางการเงินของการสร้างความมั่งคั่ง ดอลลาร์เดียวที่ลงทุนในอัตราผลตอบแทนที่เรียบง่ายสามารถเติบโตเป็นความมั่งคั่งมากมายในช่วงหลายทศวรรษที่ผ่านมาผ่านการประนอม
รูปแบบนี้ขยายเกินผลตอบแทนทางการเงิน – ใช้กับความรู้ความสัมพันธ์และการเติบโตของธุรกิจ แต่ละทักษะใหม่ที่คุณเรียนรู้รวมกับความรู้ก่อนหน้านี้เพื่อสร้างข้อมูลเชิงลึกที่ไม่เหมือนใคร การเชื่อมต่อระดับมืออาชีพทุกครั้งสามารถนำไปสู่โอกาสในการสร้างเครือข่ายแบบเอ็กซ์โปเนนเชียล ในธุรกิจลูกค้าที่พึงพอใจแต่ละรายสามารถกลายเป็นแหล่งของการอ้างอิงสร้างการเติบโตแบบผสมในฐานลูกค้าของคุณ
2. รูปแบบวงจรการตลาด: การเต้นรำกับวัวและหมี
ตลาดเคลื่อนที่เป็นวัฏจักรของการขยายตัวและการหดตัวตามรูปแบบที่เป็นที่รู้จักของการสะสมมาร์กอัปการกระจายและเฟส markdown รอบเหล่านี้เกิดขึ้นในช่วงเวลาและตลาดทั้งหมดตั้งแต่หุ้นไปจนถึงอสังหาริมทรัพย์ไปจนถึงสินค้าโภคภัณฑ์
การทำความเข้าใจกับจังหวะเหล่านี้ช่วยรักษามุมมองในช่วงสุดขั้วของตลาด ในช่วงยอดเขาที่ร่าเริงตลาดสามารถผ่านพ้นไม่ได้นำไปสู่ความมั่นใจและความเสี่ยงมากเกินไป ในระดับต่ำสุดที่ทำลายล้างการฟื้นตัวอาจเป็นไปไม่ได้ทำให้หลายคนละทิ้งกลยุทธ์ระยะยาวที่ดี
กุญแจสำคัญไม่ต้องใช้เวลาอย่างสมบูรณ์แบบรอบเหล่านี้ แต่ต้องรับรู้ว่าเราอยู่ที่ไหนภายในพวกเขา การรับรู้นี้ช่วยให้คุณรักษาสมดุลทางอารมณ์และตัดสินใจอย่างมีเหตุผลมากขึ้น ด้วยการทำความเข้าใจวัฏจักรของตลาดคุณสามารถวางตำแหน่งการลงทุนของคุณให้ดีขึ้นในการปรับสภาพสภาพตลาดที่แตกต่างกันในขณะที่ใช้ประโยชน์จากโอกาสในช่วงต่าง ๆ
3. รูปแบบการกระจายความเสี่ยง: การสร้างผลงานทั้งหมดของคุณ
การกระจายความเสี่ยงเป็นวิธีการจัดการความเสี่ยงของธรรมชาติ เช่นเดียวกับระบบนิเวศที่เจริญรุ่งเรืองผ่านความหลากหลายทางชีวภาพพอร์ตการลงทุนมีความยืดหยุ่นมากขึ้นผ่านความหลากหลาย รูปแบบนี้เกี่ยวข้องกับการแพร่กระจายการลงทุนในประเภทสินทรัพย์ที่ตอบสนองต่อสภาพเศรษฐกิจแตกต่างกัน
เมื่อสินทรัพย์บางอย่างดิ้นรนคนอื่น ๆ อาจเจริญเติบโตสร้างผลกระทบที่มั่นคงตามธรรมชาติ เป้าหมายไม่ได้เพิ่มผลตอบแทนสูงสุด แต่เพิ่มประสิทธิภาพภายในความเสี่ยงของคุณ การกระจายความเสี่ยงที่เหมาะสมนั้นเกินกว่าการเป็นเจ้าของหุ้นที่แตกต่างกัน – รวมถึงประเภทสินทรัพย์ที่แตกต่างกันภูมิภาคทางภูมิศาสตร์และกลยุทธ์การลงทุน
รูปแบบนี้ยังใช้กับแหล่งรายได้และกลยุทธ์ทางธุรกิจ การมีรายได้หลายกระแสให้ความมั่นคงและโอกาสในการเติบโต ในธุรกิจการกระจายฐานลูกค้าสายผลิตภัณฑ์หรือข้อเสนอบริการของคุณสามารถป้องกันการเปลี่ยนแปลงของตลาดในขณะที่สร้างโอกาสในการเติบโตใหม่
4. รูปแบบการเงินเชิงพฤติกรรม: การเรียนรู้จิตวิทยาการลงทุนของคุณ
จิตวิทยามนุษย์เป็นไปตามรูปแบบที่คาดการณ์ได้ในตลาดการเงินและการทำความเข้าใจรูปแบบเหล่านี้สามารถช่วยให้คุณตัดสินใจลงทุนได้ดีขึ้น ความเกลียดชังการสูญเสียทำให้คุณรู้สึกถึงความเจ็บปวดจากการสูญเสียประมาณสองครั้งอย่างรุนแรงเท่ากับความสุขของผลกำไรที่เทียบเท่าซึ่งมักจะนำไปสู่การขายก่อนวัยอันควรในระหว่างการชะลอตัวของตลาด
อคติการยืนยันนำคุณไปหาข้อมูลที่สนับสนุนความเชื่อของคุณในขณะที่ยกเลิกหลักฐานที่ขัดแย้งกัน สิ่งนี้อาจส่งผลให้สูญเสียการลงทุนนานเกินไปหรือหลีกเลี่ยงโอกาสที่มีแนวโน้มที่ไม่เหมาะกับความคิดของคุณ
การรับรู้รูปแบบเหล่านี้ในพฤติกรรมของคุณเป็นขั้นตอนแรกในการตัดสินใจอย่างมีวัตถุประสงค์มากขึ้น นักลงทุนที่ประสบความสำเร็จมากที่สุดพัฒนาระบบเพื่อตอบโต้อคติตามธรรมชาติเหล่านี้ ซึ่งอาจรวมถึงการสร้างรายการตรวจสอบการลงทุนการรักษาวารสารการตัดสินใจหรือทำงานร่วมกับที่ปรึกษาที่เชื่อถือได้ซึ่งสามารถให้ข้อเสนอแนะที่มีวัตถุประสงค์
5. รูปแบบการจัดการความเสี่ยง: เล่นการป้องกันเพื่อชนะ
การสร้างความมั่งคั่งที่ประสบความสำเร็จนั้นต้องการความเข้าใจว่าการปกป้องเงินทุนมีความสำคัญเท่ากับการเติบโต รูปแบบนี้มุ่งเน้นไปที่การระบุและจัดการความเสี่ยงประเภทต่าง ๆ – ตลาดเครดิตสภาพคล่องและความเสี่ยงในการดำเนินงาน
กุญแจสำคัญคือการค้นหาโอกาสที่ไม่สมมาตรซึ่งผลตอบแทนที่เป็นไปได้มีค่ามากกว่าการสูญเสียที่เป็นไปได้อย่างมีนัยสำคัญ วิธีการนี้ช่วยให้มั่นใจในการอยู่รอดในช่วงเวลาที่ยากลำบากในขณะที่วางตำแหน่งสำหรับการเติบโตในช่วงที่ดี การบริหารความเสี่ยงไม่ได้เกี่ยวกับการหลีกเลี่ยงความเสี่ยงทั้งหมด -แต่รับความเสี่ยงที่คำนวณได้ด้วยอัตราต่อรองที่ดี
นักลงทุนมืออาชีพมักจะวิเคราะห์สิ่งที่อาจผิดพลาดมากกว่ามุ่งเน้นไปที่ผลตอบแทนที่อาจเกิดขึ้น พวกเขาเข้าใจว่าการสูญเสีย 50% ต้องการผลกำไร 100% ที่จะทำลายได้ ความคิดในการป้องกันนี้ช่วยรักษาทุนในช่วงที่ตลาดตกต่ำและให้กระสุนที่จำเป็นเพื่อใช้ประโยชน์จากโอกาส
6. รูปแบบการลงทุนค่า: การค้นหาอัญมณีที่ซ่อนอยู่ในสายตาธรรมดา
การลงทุนมูลค่าเกี่ยวข้องกับการระบุการซื้อขายสินทรัพย์ต่ำกว่ามูลค่าที่แท้จริงของพวกเขา วิธีการนี้ได้รับการสนับสนุนจากเบนจามินเกรแฮมและวอร์เรนบัฟเฟตต์เกี่ยวข้องกับการมองข้ามเสียงรบกวนของตลาดเพื่อค้นหาคุณค่าพื้นฐาน มันต้องใช้ความอดทนการวิเคราะห์อย่างละเอียดและวินัยในการดำเนินการเมื่อมีโอกาสเกิดขึ้น
รูปแบบซ้ำเนื่องจากตลาดมีการตอบสนองต่อข่าวระยะสั้นอย่างสม่ำเสมอสร้างโอกาสสำหรับนักลงทุนระยะยาว นักลงทุนที่มีคุณค่ามองหาธุรกิจที่แข็งแกร่งที่มีปัญหาชั่วคราวสินทรัพย์ที่ไม่ชอบตลาดหรือสถานการณ์ที่ความกลัวได้ผลักดันราคาต่ำกว่าระดับที่สมเหตุสมผล
รูปแบบนี้ใช้งานได้เพราะธรรมชาติของมนุษย์ทำให้ตลาดแกว่งไปมาระหว่างความกลัวและความโลภ โดยการมุ่งเน้นไปที่มูลค่าพื้นฐานมากกว่าความเชื่อมั่นในตลาดคุณสามารถทำกำไรได้จากการแกว่งทางอารมณ์เหล่านี้ในขณะที่ยังคงรักษาความปลอดภัยไว้
7. รูปแบบการหาค่าเฉลี่ยดอลลาร์: ช้าและมั่นคงชนะการแข่งขัน
การลงทุนที่สม่ำเสมอและสม่ำเสมอช่วยเอาชนะความท้าทายของเวลาในตลาด ด้วยการลงทุนจำนวนคงที่ในช่วงเวลาปกติคุณจะซื้อหุ้นมากขึ้นเมื่อราคาต่ำและน้อยลงเมื่อราคาสูง สิ่งนี้จะช่วยขจัดภาระทางอารมณ์ของการพยายามเลือกจุดเข้าที่สมบูรณ์แบบ
รูปแบบนี้ทำงานได้ดีโดยเฉพาะอย่างยิ่งในบัญชีการเกษียณอายุที่ทำงานหรือแผนการลงทุนอย่างเป็นระบบ มันเปลี่ยนความผันผวนของตลาดให้กลายเป็นข้อได้เปรียบมากกว่าแหล่งที่มาของความเครียด กุญแจสำคัญคือการรักษาวินัยในการลงทุนต่อไปในช่วงที่ตลาดตกต่ำเมื่อสัญชาตญาณทางอารมณ์อาจแนะนำเป็นอย่างอื่น
พลังของรูปแบบนี้อยู่ในความเรียบง่ายและประสิทธิผลเมื่อเวลาผ่านไป มันรวมประโยชน์ของการเติบโตของสารประกอบเข้ากับวิธีการที่เป็นระบบที่ช่วยลดผลกระทบของความผันผวนของตลาดต่อผลลัพธ์ระยะยาวของคุณ
8. รูปแบบการสร้างรายได้: สร้างเครื่องเงินของคุณ
ความมั่งคั่งที่ยั่งยืนมักมาจากการสร้างรายได้หลายกระแส รูปแบบนี้เกี่ยวข้องกับการสร้างระบบที่สร้างกระแสเงินสดปกติผ่านเงินปันผลดอกเบี้ยรายได้ค่าเช่าหรือการดำเนินธุรกิจ มุ่งเน้นไปที่สินทรัพย์ที่สร้างรายได้มากกว่าที่จะพึ่งพาการแข็งค่าของราคาเท่านั้น
ในขั้นต้นมันเป็นสิ่งสำคัญที่จะนำรายได้นี้มาลงทุนใหม่ทำให้มันสามารถรวมกันและในที่สุดก็สร้างวัฏจักรที่ยั่งยืนด้วยตนเองของการสร้างความมั่งคั่ง เมื่อกระแสรายได้ของคุณเติบโตขึ้นพวกเขาสามารถให้ความยืดหยุ่นทางการเงินและลดการพึ่งพารายได้เพียงแหล่งเดียว
สินทรัพย์ที่สร้างรายได้ที่มีประสิทธิภาพมากที่สุดมักจะต้องมีการลงทุนล่วงหน้าอย่างมีนัยสำคัญของเวลาหรือเงินทุน แต่สามารถให้ผลตอบแทนที่สอดคล้องกันเป็นเวลาหลายปีหรือหลายทศวรรษ ซึ่งอาจรวมถึงการสร้างธุรกิจพัฒนาพอร์ตอสังหาริมทรัพย์หรือการสร้างทรัพย์สินทางปัญญา
9. รูปแบบผู้ประกอบการและนวัตกรรม: ขี่คลื่นแห่งการเปลี่ยนแปลง
นวัตกรรมทางเทคโนโลยีและตลาดสร้างคลื่นแห่งโอกาส การทำความเข้าใจเส้นโค้งการยอมรับและวัฏจักรนวัตกรรมช่วยระบุแนวโน้มที่เกิดขึ้นใหม่ก่อน รูปแบบนี้เกี่ยวข้องกับการตระหนักว่าเทคโนโลยีใหม่หรือรูปแบบธุรกิจสามารถขัดขวางระบบที่มีอยู่และสร้างโอกาสในการสร้างความมั่งคั่งได้อย่างไร
กุญแจสำคัญคือการสร้างความสมดุลให้กับศักยภาพของนวัตกรรมกับความเสี่ยงของความคิดที่ไม่ได้รับการพิสูจน์ ผู้ประกอบการที่ประสบความสำเร็จและนักลงทุนมักจะวางตำแหน่งตัวเองที่จุดตัดของแนวโน้มที่กำหนดและโอกาสที่เกิดขึ้นใหม่ พวกเขาเข้าใจว่าเวลาเป็นสิ่งสำคัญ – เร็วเกินไปอาจจะสายเกินไป
รูปแบบนวัตกรรมมีแนวโน้มที่จะติดตามวัฏจักรที่คาดการณ์ได้ของการพัฒนาการยอมรับวุฒิภาวะและการหยุดชะงักในที่สุด ด้วยการทำความเข้าใจวัฏจักรเหล่านี้คุณสามารถระบุโอกาสได้ดีขึ้นในขณะที่หลีกเลี่ยงข้อผิดพลาดของแนวโน้มที่เกินจริง
10. รูปแบบเศรษฐกิจโลก: การคิดเหมือนนักลงทุนระดับโลก
รูปแบบทางเศรษฐกิจทั่วโลกเกิดขึ้นจากข้อมูลประชากรเทคโนโลยีและการเปลี่ยนแปลงนโยบาย การทำความเข้าใจแนวโน้มมาโครเหล่านี้ช่วยให้การลงทุนของคุณได้รับประโยชน์จากการเปลี่ยนแปลงระยะยาวในเศรษฐกิจทั่วโลก
ซึ่งรวมถึงการรับรู้การเปลี่ยนแปลงทางประชากรการปฏิวัติทางเทคโนโลยีและวิวัฒนาการอย่างต่อเนื่องของตลาดโลก การเปลี่ยนแปลงทางเศรษฐกิจที่สำคัญมักจะสร้างความเสี่ยงและโอกาสในภูมิภาคและภาคต่างๆ การคิดทั่วโลกในขณะที่ทำหน้าที่ในท้องถิ่นสามารถให้ข้อได้เปรียบที่สำคัญในโลกที่เชื่อมต่อถึงกัน
นักลงทุนที่ประสบความสำเร็จให้ความสนใจกับแนวโน้มของวัฏจักรและฆราวาสในเศรษฐกิจโลก พวกเขาเข้าใจว่าการเปลี่ยนแปลงในภูมิภาคหนึ่งสามารถสร้างผลกระทบระลอกคลื่นทั่วโลกและวางตำแหน่งการลงทุนของพวกเขาตามนั้น
บทสรุป
รูปแบบเหล่านี้เป็นกรอบที่ครอบคลุมสำหรับการทำความเข้าใจว่าความมั่งคั่งถูกสร้างและบำรุงรักษาอย่างไรเมื่อเวลาผ่านไป แต่ละรูปแบบตอกย้ำคนอื่น ๆ สร้างวิธีการสร้างความมั่งคั่งแบบองค์รวมนอกเหนือจากกลยุทธ์การลงทุนที่เรียบง่าย
กุญแจสู่ความสำเร็จไม่ได้อยู่ในการดำเนินการรูปแบบเดียวอย่างไร้ที่ติ แต่ในการทำความเข้าใจว่าพวกเขาทำงานร่วมกันอย่างไรและใช้งานอย่างสม่ำเสมอเมื่อเวลาผ่านไป ด้วยการศึกษารูปแบบเหล่านี้และปรับให้เข้ากับสถานการณ์ของคุณคุณสามารถพัฒนาวิธีการที่เป็นระบบและประสบความสำเร็จมากขึ้นในการสร้างความมั่งคั่งที่ยั่งยืน
เริ่มต้นด้วยการมุ่งเน้นไปที่รูปแบบที่สะท้อนอย่างรุนแรงกับสถานการณ์ของคุณจากนั้นค่อยๆรวมผู้อื่นเมื่อความเข้าใจของคุณเติบโตขึ้น การสร้างความมั่งคั่งเป็นการเดินทางมากกว่าจุดหมายปลายทาง รูปแบบเหล่านี้สามารถแนะนำคุณได้
ความสำเร็จไม่ได้มาจากการค้นหาทางลัด แต่มาจากความเข้าใจและการทำงานกับรูปแบบพื้นฐานเหล่านี้ พวกเขาเป็นตัวแทนของภูมิปัญญาสะสมของนักลงทุนและผู้ประกอบการที่ประสบความสำเร็จหลายชั่วอายุคนและเสนอเส้นทางที่พิสูจน์แล้ว การสร้างและรักษาความมั่งคั่งระยะยาว–
