กองทุน Vanguard ได้รับความนิยมอย่างมากนับตั้งแต่ปี 2551 กองทุนทั้งสองนี้เป็นหนึ่งในกองทุนที่ได้รับความนิยมมากที่สุดของครอบครัว
นับตั้งแต่ก่อตั้งในปี 1975 Vanguard ได้รับความไว้วางใจจากนักลงทุนทั่วโลก เมื่อพูดถึงข้อเท็จจริงนี้ กลุ่มกองทุนได้เติบโตขึ้นเป็นประมาณ 7.5 ล้านล้านดอลลาร์ในสินทรัพย์ภายใต้การบริหารของกองทุนรวมและข้อเสนอกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETF)
ถึงกระนั้น Vanguard ก็มีโอกาสมากมายรออยู่ข้างหน้า บริษัทยังไม่ได้ขยายธุรกิจไปยังต่างประเทศอย่างแท้จริง ซึ่งเป็นพื้นที่ที่อาจเพิ่มมูลค่านับล้านล้านให้กับงบดุลของบริษัทในทศวรรษหน้า
แหล่งที่มาของภาพ: เก็ตตี้อิมเมจ
ในบรรดา ETF หุ้น 50 ตัวของ Vanguard นั้น กองทุนรวมดัชนีตลาดหุ้น Vanguard Complete ETF –วีทีไอ 0.49%– และ กองทุน Vanguard Development Index ETF –วุก 0.53%– เป็นสองรายการที่ได้รับความนิยมมากที่สุดและด้วยเหตุผลที่ดี
VTI ซึ่งติดตามผลการดำเนินงานของ CRSP ดัชนีตลาดรวมของสหรัฐช่วยให้นักลงทุนมีวิธีที่ง่ายและต้นทุนต่ำในการสัมผัสกับความหลากหลายของบริษัทขนาดใหญ่ ขนาดกลาง และขนาดเล็ก ซึ่งเป็นตัวแทนของทั้งกลยุทธ์การเติบโตและมูลค่า
ในทางกลับกัน VUG จะติดตามประสิทธิภาพของ CRSP ดัชนีการเติบโตของ Cap ขนาดใหญ่ของสหรัฐอเมริกาซึ่งเป็นดัชนีที่ประกอบด้วยบริษัทขนาดใหญ่ที่เติบโตเร็วที่สุดในโลก
Vanguard ETFs ยอดนิยมตัวใดที่ซื้อได้ดีกว่าสำหรับนักลงทุนทั่วไป มาขุดลึกลงไปเพื่อหาคำตอบ
กองทุนแนวหน้านี้มีการผสมผสานระหว่างความปลอดภัยและการเติบโตที่น่าสนใจ
VTI ได้รับการออกแบบมาเพื่อให้นักลงทุนได้สัมผัสกับตลาดหุ้นสหรัฐฯ ทั้งหมด รวมถึงบริษัทขนาดใหญ่ ขนาดกลาง และขนาดเล็ก เป็นตัวเลือกที่ครอบคลุมสำหรับผู้ที่ต้องการลงทุนในภาคส่วนและขนาดบริษัทที่หลากหลาย โดยมีพอร์ตโฟลิโอที่หลากหลายในการลงทุนเพียงครั้งเดียว กองทุน Vanguard นี้ได้รับความนิยมในหมู่กลุ่มคนที่เรียกว่า “นักลงทุนขี้เกียจ” ซึ่งเป็นกลุ่มนักลงทุนที่เติบโตอย่างรวดเร็วซึ่งให้ความสำคัญกับความเรียบง่าย ความคุ้มทุน และประสิทธิภาพ
ตัวชี้วัดที่สำคัญที่สุดของ VTI ที่ต้องทำความเข้าใจคืออะไร VTI ถือว่าอยู่ในระดับต่ำในอุตสาหกรรม อัตราส่วนค่าใช้จ่าย สำหรับประเภทกองทุน 0.03% เทียบกับประเภทกองทุนเฉลี่ย 0.79% นอกจากนี้ยังมาพร้อมกับอัตราผลตอบแทนต่อปีที่น่านับถือ 1.35% ซึ่งเป็นตัวเลขที่เทียบเท่ากับ ETF ที่มีความหลากหลายมากที่สุด
จากการถือหุ้นทั้งหมด 3,717 หุ้น ไมโครซอฟต์ –เอ็มเอสเอฟที 0.69%–ซึ่งเป็นตำแหน่งที่ใหญ่ที่สุดคิดเป็น 6.12% ของพอร์ตการลงทุนของกองทุน VTI มีผลตอบแทนจากการลงทุนเฉลี่ย 12.3% ต่อปีในช่วงห้าปีที่ผ่านมา
ETF ที่เติบโตอย่างก้าวกระโดด
VUG เป็นเครื่องมือการลงทุนแบบไดนามิกที่มุ่งเน้นไปที่บริษัทขนาดใหญ่ที่มีเส้นทางการเติบโตที่น่ามีแนวโน้ม กองทุนนี้ได้รับการปรับปรุงให้ดีขึ้น โดยประกอบด้วยกลุ่มหุ้นที่ได้รับการคัดเลือก 199 ตัว โดยมีตำแหน่งสำคัญใน Microsoft ซึ่งคิดเป็นเกือบ 13% ขององค์ประกอบของกองทุน การกระจุกตัวกันนี้ตอกย้ำความมุ่งมั่นของ VUG ที่มีต่อหุ้นที่มีการเติบโตสูง โดยแยกจาก VTI ที่มีความหลากหลายมากขึ้น
แม้จะมีแนวทางที่มุ่งเน้น แต่ VUG ก็รักษาอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ต่ำมากที่ 0.04% ในทางตรงกันข้าม ค่าเฉลี่ยหมวดหมู่อยู่ที่ 0.96% ความคุ้มค่านี้ควบคู่ไปกับประวัติการดำเนินงานที่แข็งแกร่ง โดยเห็นได้จากผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปีที่ 15.8% ในช่วงห้าปีที่ผ่านมา
อย่างไรก็ตาม อัตราผลตอบแทนของ VUG อยู่ที่ 0.47% ซึ่งสะท้อนถึงการเน้นหลักไปที่การเติบโตของเงินทุนมากกว่าการสร้างรายได้ทันที ทางเลือกเชิงกลยุทธ์นี้สอดคล้องกับปรัชญาการลงทุนที่เน้นการเติบโตของกองทุน
คำตัดสิน
ในการตัดสินใจระหว่าง VTI และ VUG นักลงทุนจะต้องพิจารณาขอบเขตการลงทุนและความเสี่ยงที่ยอมรับได้ VTI เป็นตัวเลือกที่ดีสำหรับผู้ที่มองหาการลงทุนที่มั่นคงและระยะยาวซึ่งสะท้อนถึงผลการดำเนินงานของตลาดโดยรวม ในทางกลับกัน VUG เหมาะสำหรับนักลงทุนที่มุ่งหวังการเติบโตที่สูงขึ้นในระยะสั้นถึงระยะกลาง ผู้ที่พอใจกับภาวะขึ้นๆ ลงๆ ของตลาด
กล่าวอีกนัยหนึ่ง ไม่มีคำตอบเดียวที่เหมาะกับทุกคนว่า ETFs ของหุ้น Vanguard หลักตัวใดที่ซื้อได้ดีกว่า VTI นำเสนอเส้นทางการเติบโตที่ปลอดภัยและมั่นคง ในขณะที่ VUG นำเสนอเส้นทางการเติบโตเชิงรุกมากขึ้น ทั้งหมดนี้ขึ้นอยู่กับความต้องการส่วนบุคคลของคุณสำหรับความเสี่ยงและเป้าหมายการลงทุนระยะยาว
จอร์จ บัดเวลล์ ไม่มีตำแหน่งในหุ้นใดๆ ดังกล่าว Motley Idiot มีตำแหน่งและแนะนำ Microsoft, Vanguard Index Funds – Vanguard Development ETF และ Vanguard Index Funds – Vanguard Complete Inventory Market ETF Motley Idiot แนะนำตัวเลือกต่อไปนี้: โทรแบบยาวในเดือนมกราคม 2569 มูลค่า 395 ดอลลาร์บน Microsoft และโทรแบบสั้นในเดือนมกราคม 2569 มูลค่า 405 ดอลลาร์บน Microsoft Motley Idiot มี นโยบายการเปิดเผยข้อมูล–
