Tเวลาของเขาเมื่อสามเดือนก่อน ช้าและมั่นคง พอร์ตการลงทุนแบบพาสซีฟกำลังทุกข์ทรมานภายใต้ความเครียดจากการจู่โจมคนเดียวของทรัมป์ในระบบการค้าโลก แต่เราได้สร้างความสูญเสียทั้งหมดของเราตั้งแต่นั้นมา
ตอนนี้เราอยู่ข้างหน้าแม้ว่าจะไม่ได้รับความนิยม 1.6% ปีต่อปี
กองทุนหุ้นทั้งสี่ของเราได้เพิ่มขึ้นเป็นสองหลักในพื้นที่หนึ่งในสี่ อสังหาริมทรัพย์ทั่วโลกกำลังลากส้นเท้าแม้ว่า – และ gilts เก่าดี ต่อไปเพื่อทำให้ฉันมีวันที่
นี่คือตัวเลข ดูคอลัมน์ผลตอบแทนประจำปีสำหรับผลกำไรระยะยาวที่สำคัญทั้งหมด:
ที่ ช้าและมั่นคง เป็น Monevator’s แบบอย่าง การลงทุนแบบพาสซีฟ ผลงาน มันถูกจัดตั้งขึ้นเมื่อต้นปี 2011 ด้วย£ 3,000 มีการลงทุนเพิ่มอีก 1,310 ปอนด์ทุกไตรมาสเป็นชุดกองทุนดัชนีที่หลากหลายซึ่งเอียงไปสู่ตราสารทุน คุณสามารถอ่านไฟล์ เรื่องราวต้นกำเนิด และค้นหาทั้งหมดก่อนหน้านี้ โพสต์ผลงานแบบพาสซีฟ ใน ผู้ทำนาย ห้องนิรภัย การผ่อนชำระของไตรมาสที่แล้วสามารถทำได้ พบได้ที่นี่– ลบประมาณ 3% จากตัวเลขประสิทธิภาพประจำปีของพอร์ตโฟลิโอเพื่อประเมินผลตอบแทนที่แท้จริงหลังจากเงินเฟ้อ
ติดหรือบิด
ฉันเชื่อมั่นมากขึ้นกว่าเดิมว่าไม่มีใคร (แต่ไม่มีใคร) สามารถทำนายได้ว่ามีอะไรอยู่ใกล้ ๆ
ตลาดสหรัฐถูกวางยาพิษอย่างช้าๆจากความเสี่ยงทางการเมืองหรือไม่? หรือว่าเป็นป้อมปราการสุดท้ายของพลวัตทางเศรษฐกิจในโลกตะวันตก?
พลิกเหรียญ? ดีที่สุดในสาม?
ฉันไม่รีบโทร บรรยากาศทางการเมืองและเชิงพาณิชย์ดูเหมือนจะเปลี่ยนแปลงได้มากฉันจะเรียกร้องให้ Whiplash ได้เร็วขึ้น
มันตลกดีที่โลกมีไข้มากขึ้นเท่าไหร่มันก็ยิ่งชัดเจนมากขึ้น – แต่อย่างใด – อย่างใด – นั่นคือกลยุทธ์แฝงที่สมเหตุสมผล
สิ่งนี้คือ: เราเตรียมไว้เพื่อค้นหาคำตอบใหม่สำหรับปัญหาใหม่ ความคิดกลยุทธ์และผลิตภัณฑ์ที่ปรับแต่งเพื่อให้ตรงตามช่วงเวลา
มันน้อยกว่าชัยชนะแห่งความหวังมากกว่าประสบการณ์มากกว่าชัยชนะของการตลาดมากกว่าเหตุผล
บางทีอาจมีการเปรียบเทียบระหว่างทัศนคติกับการลงทุนแบบพาสซีฟและการสูญเสียศรัทธาในสถาบันประชาธิปไตยของเราอย่างชัดเจน?
อาณาจักรทั้งสองเสนอโซลูชั่นเก่า ๆ เดียวกัน ผลิตภัณฑ์ที่สามารถบรรลุผลได้มากและประสบกับการขาดความทะเยอทะยานในยุคของดวงจันทร์ ผลลัพธ์ที่ห่างไกลจากการรับประกันและบางครั้งคุณต้องย้อนกลับก่อนที่คุณจะไปข้างหน้า ต้องใช้ความอดทน
ทางเลือก? ม้วนลูกเต๋าบนกิจการใหม่ที่มีเสียงอึกทึกครึกโครมโดยชายคนหนึ่งที่มีผิวสีแทนสัญญากับโลก
เพราะมันใช้งานได้เสมอใช่มั้ย
RIP ผู้จัดการผลงานพอร์ตโฟลิโอ
ในการพัฒนาอื่น ๆ Morningstar’s ผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอ ในที่สุดก็ตายไปแล้ว คุณยังสามารถเยี่ยมชมซากศพของพอร์ตโฟลิโอของคุณเป็นเวลาสองสามสัปดาห์ แต่คุณอาจไม่ชอบสิ่งที่คุณเห็น
สี่ในห้าพอร์ตการลงทุนของฉันไม่สามารถเข้าถึงได้และฟังก์ชั่นข้อมูลการส่งออกที่สัญญาไว้ไม่ได้ผล
Morningstar ละเลยสิ่งที่เป็นเครื่องมือที่ยอดเยี่ยมจริงๆซึ่งอาจเป็นโอกาสส่งเสริมการขายที่ยอดเยี่ยมสำหรับแบรนด์
เนื่องจากการสูญเสียข้อมูลการทำธุรกรรมเป็นเวลา 16 ปีนั้นเป็นประเภทของความเสียหายของลูกค้าที่เราได้รับการคาดหวังจาก บริษัท ที่ทำการวิเคราะห์ต้นทุนและผลประโยชน์และตัดสินใจว่าพวกเขาจะดูดซับกระสุนที่มีชื่อเสียงมากกว่าดูแลผู้ใช้
ฉันตั้งใจจะทดสอบทางเลือกบางอย่างในอีกไม่กี่สัปดาห์ข้างหน้าดังนั้นโปรดแจ้งให้เราทราบหากคุณพบบ้านที่มีความสุขสำหรับผลงานของคุณ
ฉันสงสัยว่าสเปรดชีต bespoke อาจเป็นหนทางข้างหน้าในที่สุด บังคับใช้การรูทผ่านอินเทอร์เน็ต – รวมถึงความช่วยเหลือบางอย่างจาก ChatGPT – ช่วยให้ฉันทำงานเป็นอัตโนมัติได้มาก
ความพยายามของฉันยังไม่ลื่นพอที่จะแบ่งปัน แต่หวังว่าเราจะมีสเปรดชีตพอร์ตโฟลิโอที่ใช้งานได้พร้อมสำหรับ ผู้ทำนาย มโหฬาร นานเกินไป
ธุรกรรมใหม่
ทุกไตรมาสเราวาง 1,310 ปอนด์ลงบนม้าของพอร์ตโฟลิโอและหวังว่าในที่สุดก็มีบางคนวิ่งกลับบ้านในวิเศษของชีวิต
เราแบ่งหุ้นของเราระหว่างกองทุนทั้งเจ็ดของเราตามการจัดสรรสินทรัพย์ที่กำหนดไว้ล่วงหน้าของเรา
เราปรับสมดุลโดยใช้ กฎ 5/25 ของ Larry Swedroe– ที่ยังไม่ได้เปิดใช้งานในไตรมาสนี้ดังนั้นการซื้อขายจึงมีดังนี้:
ตลาดนวลตลาดเกิดใหม่
ISHARES ตลาดเกิดขึ้นดัชนีหุ้นกองทุน D – OCF 0.2%
ตัวระบุกองทุน: GB00B84DY642
การซื้อใหม่: £ 104.80
ซื้อ 48.64 หน่วย @ £ 2.15
การจัดสรรเป้าหมาย: 8%
อสังหาริมทรัพย์ทั่วโลก
ISHARES Surroundings & Low Carbon Tilt Actual Property Index Fund – OCF 0.17%
ตัวระบุกองทุน: GB00B5BFJG71
การซื้อใหม่: £ 65.50
ซื้อ 28.648 หน่วย @ £ 2.29
การจัดสรรเป้าหมาย: 5%
การพัฒนาหุ้น Ex-UK ของโลกที่พัฒนาขึ้น
Vanguard FTSE พัฒนากองทุนดัชนี Ex-UK Fairness World-OCF 0.14%
ตัวระบุกองทุน: GB00B59G4Q73
การซื้อใหม่: £ 484.70
ซื้อ 0.672 หน่วย @ £ 721.34
การจัดสรรเป้าหมาย: 37%
ส่วนของสหราชอาณาจักร
Vanguard ftse uk all-share index Belief- OCF 0.06%
ตัวระบุกองทุน: GB00B3X7QG63
การซื้อใหม่: £ 65.50
ซื้อ 0.215 ยูนิต @ £ 304.43
การจัดสรรเป้าหมาย: 5%
หุ้นขนาดเล็กทั่วโลก
กองทุนดัชนีแคปขนาดเล็กทั่วโลก-OCF 0.29%
ตัวระบุกองทุน: IE00B3X1NT05
การซื้อใหม่: £ 65.50
ซื้อ 0.146 หน่วย @ £ 450.08
การจัดสรรเป้าหมาย: 5%
UK Gilts
ดัชนีพันธบัตรรัฐบาล Vanguard UK – OCF 0.12%
ตัวระบุกองทุน: IE00B1S75374
การซื้อใหม่: £ 301.30
ซื้อ 2.259 ยูนิต @ £ 133.39
การจัดสรรเป้าหมาย: 23%
พันธบัตรที่เชื่อมโยงกับอัตราเงินเฟ้อทั่วโลก
Royal London ระยะเวลาสั้น ๆ กองทุนเชื่อมโยงดัชนีทั่วโลก-OCF 0.27%
ตัวระบุกองทุน: GB00BD050F05
การซื้อใหม่: £ 222.70
ซื้อ 205.443 หน่วย @ £ 1.08
เงินปันผลลงทุนใหม่: £ 167 (ซื้ออีก 154.06 หน่วย)
การจัดสรรเป้าหมาย: 17%
การลงทุนใหม่ ผลงาน = £ 1,310
ต้นทุนการซื้อขาย = £ 0
พอร์ตโฟลิโอเฉลี่ย OCF = 0.17%
คู่มือผู้ใช้
ลองดูที่ การเปรียบเทียบนายหน้า ตารางสำหรับตัวเลือกบัญชีการลงทุนที่ดีที่สุดของคุณ
นักลงทุน ปัจจุบันราคาถูกที่สุดหากคุณมีความสุขที่จะลงทุนใน ETF เท่านั้น หรือเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับการเลือกไฟล์ หุ้นและหุ้นที่ถูกที่สุด ISA สำหรับสถานการณ์ของคุณ
หากสิ่งนี้ดูซับซ้อนเกินไปลองดู กองทุนหลายสินทรัพย์ที่ดีที่สุด เลือก เหล่านี้รวมถึงพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายทั้งหมดเช่น กองทุน Vanguard LifeStrategy–
สนใจในการตรวจสอบพอร์ตโฟลิโอของคุณเองหรือใช้ ช้าและมั่นคง สเปรดชีตสำหรับตัวคุณเอง? ชิ้นส่วนของเราเปิด การติดตามผลงาน แสดงให้คุณเห็นว่า
คุณอาจเพลิดเพลินกับการทบทวนว่าทำไมเราถึงคิดว่าคนส่วนใหญ่เลือกที่ดีที่สุด Passive vs Lively Investing–
ใช้มันอย่างมั่นคง
ตัวสะสม
