บัญชีซื้อขายของคุณกำลังประสบปัญหาหรือไม่ คุณรู้สึกท้อแท้ หงุดหงิด และพร้อมที่จะยอมแพ้กับเรื่องการซื้อขายหรือไม่ บทเรียนในวันนี้ หากเข้าใจและนำไปปฏิบัติอย่างถูกต้อง จะช่วยให้คุณมีความรู้ที่จำเป็นในการรักษาบัญชีซื้อขายของคุณไว้และเริ่มสร้างมันขึ้นมาใหม่
คุณอาจเคยได้ยินมาว่า 90 ถึง 95% ของผู้ที่ซื้อขายเงินในตลาดหรือ “เก็งกำไร” ในตลาด มักจะล้มเหลวในระยะยาว แม้ว่าจะมีสาเหตุมากมายที่ทำให้ล้มเหลวครั้งใหญ่ แต่สาเหตุหลักที่อยู่เบื้องหลังสาเหตุอื่นๆ ทั้งหมดนั้นมักจะเป็นทักษะการจัดการความเสี่ยงที่ไม่ดีหรือไม่มีเลย บ่อยครั้งที่เทรดเดอร์ไม่เข้าใจการจัดการความเสี่ยงและไม่เข้าใจด้วยซ้ำว่าการจัดการความเสี่ยงมีความสำคัญและทรงพลังเพียงใด
ดังนั้น ในบทเรียนของวันนี้ เราจะมาเจาะลึกในหัวข้อการจัดการความเสี่ยงที่ดูเหมือนจะ “น่าเบื่อ” (แต่จริงๆ แล้วน่าสนใจมากหากคุณชอบสร้างรายได้) ลืมเรื่องอื่นๆ ทั้งหมดไปได้เลย ไม่ว่าจะเป็นการโฆษณาเกินจริง ระบบการซื้อขายทั้งหมด เพราะฉันจะอธิบายและแสดงให้คุณเห็นชิ้นส่วนที่สำคัญที่สุดของ “ปริศนา” การซื้อขายตามที่คุณอ่านด้านล่าง…
อย่าเริ่ม ‘สงคราม’ หากคุณไม่ได้เตรียมพร้อมที่จะชนะ
โดยพื้นฐานแล้ว ความสำเร็จในการเทรดมีอยู่ 3 ประการ ได้แก่ ความสามารถทางเทคนิค ซึ่งก็คือการอ่านแผนภูมิ การซื้อขายตามราคาหรือกลยุทธ์การซื้อขายใดๆ ที่คุณเลือก (ฉันใช้และสอนกลยุทธ์การดำเนินการตามราคาด้วยเหตุผลหลายประการ) การจัดการเงินซึ่งก็คือ “การรักษาเงินทุน” และครอบคลุมถึงสิ่งต่างๆ เช่น คุณจะเสี่ยงเงินจำนวนเท่าใดต่อการซื้อขายหนึ่งครั้ง การกำหนดขนาดตำแหน่ง– การวางตำแหน่งการหยุดการขาดทุน และเป้าหมายผลกำไร จากนั้นยังมีด้านจิตใจหรือจิตวิทยาการซื้อขาย ซึ่งทั้งสามสิ่งนี้ คือ เทคนิค การจัดการเงิน และจิตใจ ล้วนเชื่อมโยงและประสานกันจนหากขาดสิ่งใดสิ่งหนึ่งไป อีกสองสิ่งนั้นก็จะไม่มีความหมายใดๆ เลย
วันนี้เรามุ่งเน้นที่การจัดการเงิน และถ้าถามฉันจริงๆ ฉันจะบอกว่าการจัดการเงินเป็นสิ่งที่สำคัญที่สุดใน 3 ส่วนที่กล่าวถึงข้างต้น เหตุใดจึงเป็นเช่นนั้น ง่ายๆ เลย หากคุณไม่เน้นที่การจัดการเงินมากพอและดูแลมันอย่างเหมาะสม ความคิดของคุณก็จะผิดพลาดโดยสิ้นเชิง และความสามารถในการอ่านแผนภูมิทางเทคนิคใดๆ ก็ตามที่คุณมีก็จะไร้ประโยชน์โดยสิ้นเชิงหากไม่มีส่วนเรื่องเงินและจิตใจ
ดังนั้น ก่อนที่คุณจะเริ่มซื้อขายด้วยเงินจริงที่คุณหามาด้วยความยากลำบาก คุณต้องถามตัวเองก่อนว่า คุณกำลังเริ่ม “สงคราม” การซื้อขายที่คุณไม่พร้อมที่จะชนะจริงๆ หรือไม่ นี่คือสิ่งที่เทรดเดอร์ส่วนใหญ่มักทำ และเทรดเดอร์ส่วนใหญ่ก็แพ้ หากคุณไม่เข้าใจแนวคิดในบทเรียนนี้และแนวคิดที่ฉันจะขยายความในบทต่อไป หลักสูตรการซื้อขายขั้นสูงคุณไม่ได้เตรียมพร้อมที่จะชนะ
อย่าปล่อยให้ปราสาทไม่มีการป้องกัน!
จะมีประโยชน์อะไรหากกองทัพทั้งหมดออกไปทำสงครามและทิ้งปราสาทพร้อมสมบัติล้ำค่า (ทองคำ เงิน พลเรือน) ไว้โดยไม่ได้รับการปกป้องและเฝ้ายาม นั่นเป็นเหตุผลว่าทำไมจึงมีการป้องกันอยู่เสมอ แม้แต่ในกองทัพปัจจุบัน ก็ยังมี “กองกำลังป้องกันประเทศ” สำรองอยู่เสมอ คอยเฝ้าดูในกรณีที่ประเทศใดพยายามโจมตี ความจริงก็คือมนุษย์ปกป้องสิ่งที่สำคัญที่สุดสำหรับพวกเขาเสมอมา ดังนั้นทำไมเราไม่ปกป้องเงินของคุณล่ะ!?!?!
คุณปกป้องและยืดอายุและ เพิ่มบัญชีการซื้อขายของคุณ โดยการป้องกันไว้ก่อนเป็นอันดับแรก จากนั้นคุณจึงดำเนินการซื้อขายที่อาจทำกำไรได้ จำไว้ว่า “กฎแห่งการมีส่วนร่วม 101 สำหรับการซื้อขาย” คือ ห้ามปล่อยให้บัญชีธนาคารของคุณไม่มีการป้องกันเมื่อคุณออกไปต่อสู้ใน “ศึก” การซื้อขาย แล้วสิ่งนี้มีความหมายต่อคุณในฐานะผู้ซื้อขายอย่างไรกันแน่ และที่สำคัญกว่านั้น คุณจะทำอย่างไร
หมายความว่า คุณจะไม่เริ่มซื้อขายจริงด้วยเงินจริงจนกว่าคุณจะมีแผนการซื้อขายที่ครอบคลุม แผนการซื้อขาย ควรระบุรายละเอียด เช่น ความเสี่ยงของคุณต่อการซื้อขายแต่ละครั้งคืออะไร คุณสบายใจที่จะสูญเสียเงินจำนวนเท่าใดจากการซื้อขายแต่ละครั้ง ข้อได้เปรียบในการซื้อขายของคุณคืออะไร และคุณควรดูอะไรบนแผนภูมิก่อนที่จะตัดสินใจซื้อขาย แน่นอนว่าแผนการซื้อขายยังมีอีกมากมาย แต่สิ่งเหล่านี้เป็นเพียงส่วนที่สำคัญที่สุด หากต้องการข้อมูลเพิ่มเติม โปรดดูที่ เทมเพลตแผนการซื้อขาย ฉันจัดให้มีอยู่ในหลักสูตรของฉัน
ฉันจะไม่เข้าร่วม “การต่อสู้ในการซื้อขาย” เว้นแต่ฉันเชื่อว่าฉันมีโอกาสสูงที่จะชนะ (มีโอกาสสูง สัญญาณราคาเคลื่อนไหวพร้อมการบรรจบกัน) แต่ฉันก็มักจะคิดว่าฉันอาจจะแพ้ได้เสมอ (เพราะการค้าขายใดๆ ก็สามารถแพ้ได้) ดังนั้นฉันจึงต้องแน่ใจเสมอว่าฉันได้เตรียมการป้องกันไว้พร้อมแล้ว!
ทำไมการ “เป็นเทรดเดอร์ที่ดี” ถึงไม่เพียงพอ…
การใช้เลเวอเรจมากเกินไปหรือที่เรียกว่าการเสี่ยงแบบโง่ๆ หรือเสี่ยงแบบโง่ๆ เป็นสาเหตุหลักของการที่บัญชีซื้อขายเสียหายและล้มเหลว นี่เป็นสาเหตุที่แม้แต่เทรดเดอร์ที่ดีที่สุดก็อาจล้มละลายและสูญเสียเงินทั้งหมดหรือเงินของลูกค้าทั้งหมด และคุณอาจเคยได้ยินเกี่ยวกับกองทุนป้องกันความเสี่ยงบางแห่งที่ล้มละลายในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา ซึ่งสาเหตุนี้เกิดจากการใช้เลเวอเรจมากเกินไป รวมถึงการฉ้อโกงในบางกรณี
ในบล็อกยอดนิยมของเขาที่มีชื่อว่า “The Bare Greenback” ผู้เขียน Scott C. Johnston ได้กล่าวถึงผู้จัดการกองทุนป้องกันความเสี่ยงที่มีชื่อเสียงหลายคนที่ทำลายบัญชีการลงทุนมูลค่าหลายร้อยล้านดอลลาร์เพียงเพราะพวกเขาไม่ได้ปกป้องเงินทุนอย่างเหมาะสม อย่างที่คุณเห็น เทรดเดอร์ที่มั่นใจมากเกินไปหรือ “อวดดี” เพียงคนเดียวเท่านั้นที่สามารถโน้มน้าวตัวเองและคนอื่นๆ ว่าเขา “แน่ใจ” ในบางสิ่ง จากนั้นก็วางตำแหน่งที่มีเลเวอเรจสูงเกินไปซึ่งนำไปสู่หายนะ
ประเด็นคือ… มี “เทรดเดอร์ที่ดี” มากมายในโลก และหลายๆ คนยังทำงานให้กับธนาคารใหญ่ๆ และบริษัทการลงทุน เช่น Goldman Sachs และบริษัทอื่นๆ อย่างไรก็ตาม ไม่ใช่ทุกคนที่จะอยู่รอดได้นานพอที่จะสร้างผลตอบแทนที่สำคัญได้ เนื่องจากพวกเขาขาดความสามารถทางจิตใจในการจัดการความเสี่ยง วางแผนสำหรับการสูญเสีย และดำเนินการรักษาเงินทุนอย่างถูกต้องและสม่ำเสมอเป็นเวลานาน “เทรดเดอร์ที่ดี” ไม่ได้หมายถึงแค่คนที่อ่านแผนภูมิและคาดการณ์การเคลื่อนไหวครั้งต่อไปได้เท่านั้น แต่ต้องเป็นคนที่รู้วิธีจัดการความเสี่ยงและควบคุมความเสี่ยง เงินทุน และการเปิดรับความเสี่ยงในตลาด และต้องทำเช่นนั้นอย่างสม่ำเสมอในการซื้อขายทุกครั้ง
หากทักษะการรักษาเงินทุนของคุณห่วย คุณจะกลายเป็นผู้แพ้ในการซื้อขาย นั่นเป็นเพียงคณิตศาสตร์ ง่ายๆ และชัดเจน นี่คือสาเหตุที่นักเทรดที่เก่งที่สุดบางคน (นักเทคนิคด้านกราฟ) และนักวิเคราะห์ตลาดจึงกลายเป็น “คนไร้ชื่อ” หากคุณต้องการเป็น “ใครสักคน” ในตลาด คุณต้องเรียนรู้การรักษาเงินทุนและทำมันซ้ำแล้วซ้ำเล่าตลอดไป
ทำไมฉันถึงตื่นเต้นกับการจัดการความเสี่ยงเป็นอย่างมาก!
ตรงกันข้ามกับความคิดเห็นทั่วไปในหมู่คนทั่วไปที่ซื้อขาย การจัดการความเสี่ยงนั้นน่าสนใจและน่าตื่นเต้นมาก ทำไมน่ะหรือ? ง่ายๆ ก็คือ มันคือสิ่งที่ทำให้คุณทำเงินในตลาด
อย่างไรก็ตาม เทรดเดอร์ส่วนใหญ่มักจะมองข้ามการจัดการความเสี่ยงโดยอ้างว่าเป็น “สิ่งที่ฉันจะทำในภายหลัง” หรือเหตุผลไร้สาระอื่นๆ แต่จริงๆ แล้ว สิ่งนี้ควรเป็นสิ่งแรกที่พวกเขาให้ความสำคัญ เทรดเดอร์จำนวนมากมักทำเช่นนี้เพราะพวกเขาไม่รู้ถึงพลังของการจัดการเงินที่เหมาะสม ดังนั้น มาพูดคุยกันเรื่องนี้ดีกว่า:
เหตุใดการจัดการความเสี่ยงจึงทรงพลังและวิธีใช้:
กุญแจสำคัญคืออะไร สร้างรายได้ที่สม่ำเสมอในตลาด เมื่อเวลาผ่านไป คุณจะสามารถเลี้ยงชีพด้วยการซื้อขายได้จริงหรือไม่? ง่ายๆ เลย คือ อยู่ในตลาดนานพอที่จะปล่อยให้ข้อได้เปรียบของคุณออกมาเป็นประโยชน์กับคุณ อย่างไรก็ตาม เทรดเดอร์ส่วนใหญ่จะหมดเงินในบัญชีของตนก่อนที่จะเกิดเหตุการณ์นี้ขึ้น เนื่องจากทักษะการจัดการเงินทุนที่ไม่ดี หวังว่าคุณจะเรียนรู้ที่จะแก้ไขสถานการณ์นี้ด้วยตัวเอง
นี่คือวิธีสร้างรายได้จากการเป็นเทรดเดอร์:
- จำกัดการสูญเสียทั้งหมดของคุณให้ต่ำกว่าระดับเงินดอลลาร์ที่คุณได้กำหนดไว้ล่วงหน้าเป็นส่วนตัวของคุณ จำนวนความเสี่ยง 1R ที่คุณโอเคกับการขาดทุนจากการค้าใดๆ
- แลกเปลี่ยนความได้เปรียบของคุณอย่างเหมาะสมและปล่อยให้เป็นไปตามกาลเวลาเพื่อให้คุณมีผู้ชนะที่ใหญ่ขึ้นระหว่างผู้แพ้ที่เล็กกว่า
พูดตามตรงแล้ว นั่นคือบทสรุปทั้งหมด แต่ผู้ค้าส่วนใหญ่มักจะทำให้ทุกอย่างซับซ้อนเกินไป และทำร้ายตัวเองซ้ำแล้วซ้ำเล่าจนกระทั่งไม่มีเงินเหลือ
ในภาพด้านล่างนี้ ฉันต้องการให้คุณเห็นว่ากำลังเกิดอะไรขึ้น และทำความเข้าใจกับมัน จากนั้นจึงนำไปใช้ในการซื้อขายของคุณทันที
สิ่งที่กราฟด้านล่างนี้แสดงให้เห็นคือ:
- เปอร์เซ็นต์การชนะไม่สำคัญในตัวอย่างด้านล่าง อัตราการชนะอยู่ที่ประมาณ 20% และเทรดเดอร์ก็ยังทำเงินได้! ทำอย่างไร? จัดการเงินทุนเสี่ยงอย่างเหมาะสม สังเกตว่าการสูญเสียทั้งหมดเป็นจำนวนเท่ากัน แต่ผู้ชนะบางรายเป็น 4R หรือ 6R นี่คือลักษณะของประสิทธิภาพการซื้อขายที่ชนะ นอกจากนี้ การมีผู้ชนะ 2R ผสมอยู่ด้วยก็ถือว่าดีเช่นกัน
- คุณต้องมีจิตใจที่หมกมุ่นอยู่กับการรักษาเงินทุน คุณกำหนดจำนวนเงินเสี่ยงสูงสุดไว้ที่ 1R ดอลลาร์ จากนั้นคุณต้องตัดสินใจว่าคุณต้องการเสี่ยงเงินเท่าใดในการซื้อขายใดๆ ที่จำนวนเงินสูงสุด 1R หรือต่ำกว่านั้น แต่คุณไม่ควรเสี่ยงเกินกว่านั้น คุณจะเห็นในรูปภาพด้านล่างว่าจำนวนเงินสูงสุด 1R คือ 100 ดอลลาร์ต่อการซื้อขาย
- ใช่แล้ว มีการสูญเสียมากกว่าชัยชนะ โดยค่อนข้างมาก แต่เนื่องจากการจัดการ/การรักษาเงินทุนมีความสอดคล้องและมีวินัยอย่างมาก ผู้ชนะจึงดูแลผู้แพ้ได้อย่างดีเยี่ยม!
ให้ตัวอย่างนี้เป็นการเตือนสติแก่ผู้ที่ไม่รักษาเงินทุนอย่างมีวินัย ศึกษาตัวอย่างด้านล่างและนำไปปฏิบัติจริงในโลกแห่งความเป็นจริง
การบริหารเงินจริงๆแล้วใช้หลักการบริหารอย่างไร?
ฉันได้เขียนบทความเกี่ยวกับแนวคิดและทฤษฎีเกี่ยวกับการจัดการเงินอย่างละเอียดในหลายๆ บทความตลอดหลายปีที่ผ่านมา หัวข้อที่ฉันกล่าวถึงมีดังนี้:
ความเสี่ยงและผลตอบแทนเป็นตัวชี้วัดที่เราใช้ในการกำหนดความเสี่ยงและผลตอบแทนที่เป็นไปได้ของการซื้อขาย หากความเสี่ยงและผลตอบแทนไม่สมเหตุสมผลในการซื้อขาย เราก็ควรละเลยและรอผลตอบแทนที่ดีกว่า อ่านเพิ่มเติมเกี่ยวกับเรื่องนี้ได้ในบทความต่อไปนี้:
มีปรัชญาการจัดการความเสี่ยงที่แตกต่างกันออกไป และน่าเศร้าที่ปรัชญาเหล่านั้นส่วนใหญ่เป็นเพียงขยะ และสุดท้ายแล้วปรัชญาเหล่านี้กลับส่งผลเสียต่อเทรดเดอร์มือใหม่มากกว่าที่จะช่วยเหลือพวกเขา อ่านบทความต่อไปนี้เพื่อเรียนรู้ว่าเหตุใดระบบจัดการความเสี่ยงยอดนิยมอย่าง “กฎ 2%” จึงอาจไม่ใช่แนวทางที่ดีที่สุดในการควบคุมความเสี่ยงต่อการซื้อขายของคุณ:
การวางจุดตัดขาดทุนมีผลโดยตรงต่อการจัดการความเสี่ยง เนื่องจากตำแหน่งที่คุณวางจุดตัดขาดทุนจะกำหนดว่าคุณสามารถซื้อขายได้มากเพียงใด และขนาดตำแหน่งจะกำหนดว่าคุณควบคุมความเสี่ยงได้มากเพียงใด อ่านบทความนี้เพื่อเรียนรู้เพิ่มเติม:
การกำหนดขนาดตำแหน่งคือกระบวนการจริงในการป้อนจำนวนล็อตหรือสัญญา (ขนาดตำแหน่ง) ที่คุณกำลังซื้อขายในธุรกรรมหนึ่งๆ ระยะห่างของจุดตัดขาดทุนรวมกับขนาดตำแหน่งจะกำหนดจำนวนเงินที่คุณเสี่ยงในธุรกรรมนั้นๆ เรียนรู้เพิ่มเติมได้ที่นี่:
การตั้งเป้าหมายกำไรและกระบวนการทำกำไรทั้งหมดนั้นอาจซับซ้อนเกินไปได้ ไม่ได้หมายความว่ามัน “ง่าย” แต่แน่นอนว่ามีสิ่งบางอย่างที่คุณจำเป็นต้องรู้เกี่ยวกับเรื่องนี้ซึ่งจะช่วยให้มันง่ายขึ้น เรียนรู้เพิ่มเติมได้ที่นี่:
หากคุณยังไม่ทราบ คุณจะพบในไม่ช้าว่าการออกจากการซื้อขายนั้นอาจสร้างปัญหาให้กับคุณได้อย่างมาก คุณจำเป็นต้องรู้ทุกอย่างเกี่ยวกับการออกจากการซื้อขายที่เป็นไปได้ และโดยเฉพาะอย่างยิ่งจิตวิทยาของทั้งหมดนี้ ก่อนที่คุณจะหวังว่าจะออกจากการซื้อขายได้สำเร็จ คุณสามารถเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับการออกจากการซื้อขายได้ที่นี่:
บทสรุป
เทรดเดอร์ส่วนใหญ่มักใช้เวลาและความสนใจมากเกินไปกับด้านที่ไม่ถูกต้องของการเทรด ใช่แล้ว กลยุทธ์การเทรด การเข้าเทรด การวิเคราะห์ทางเทคนิค ล้วนมีความสำคัญ และคุณต้องรู้ว่าคุณกำลังทำอะไรอยู่ มีแผนเทรด และเข้าใจว่าคุณมีข้อได้เปรียบอะไรในการสร้างรายได้ แต่สิ่งเหล่านี้เพียงอย่างเดียวไม่เพียงพอ คุณต้องมี “เชื้อเพลิง” ที่เหมาะสมเพื่อสร้างรายได้ในตลาด “เชื้อเพลิง” นั้นคือการจัดการความเสี่ยง คุณต้องเข้าใจการจัดการความเสี่ยงและความสำคัญของมัน รวมถึงวิธีนำไปใช้ในการเทรดของคุณ หวังว่าบทเรียนนี้จะช่วยให้คุณเข้าใจเรื่องนี้ได้บ้าง
หากคุณต้องการเข้าใจให้ดียิ่งขึ้นว่าการซื้อขายตามราคา จิตวิทยาการซื้อขาย และการจัดการเงินทำงานร่วมกันอย่างไรเพื่อสร้างแนวทางการซื้อขายที่สมบูรณ์ คุณจะต้องมีการฝึกอบรม การศึกษา และประสบการณ์เพิ่มเติม หากต้องการเริ่มต้น โปรดดู หลักสูตรการซื้อขายราคาขั้นสูง และลงจาก “วงล้อหนูแฮมสเตอร์” ที่ทักษะการจัดการความเสี่ยงที่ไม่ดีทำให้เกิดขึ้น (ทำผิดซ้ำๆ กัน) และเรียนรู้ว่ามืออาชีพคิดและทำการซื้อขายในตลาดอย่างไร
โปรดแสดงความคิดเห็นของคุณเกี่ยวกับบทเรียนนี้ด้านล่าง…
หากคุณมีคำถามใด ๆ โปรด ติดต่อฉันที่นี่–
