Lyn Alden ผู้แต่ง Damaged Cash ได้สร้างกรณีที่แข็งแกร่งสำหรับการปกครองทางการคลัง– ความคิดที่ว่าการใช้จ่ายของรัฐบาลกำหนดนโยบายการเงินมากกว่าวิธีอื่น ๆ Meme ที่โด่งดังของเธอตอนนี้ไม่มีอะไรหยุดรถไฟขบวนนี้ห่อหุ้มวิถีการเคลื่อนที่ของรัฐบาลและการแทรกแซงของรัฐบาลอย่างไม่หยุดยั้ง แต่จะเกิดอะไรขึ้นถ้ามีบางสิ่ง – ไม่น่าเป็นไปได้ – จะทำให้รถไฟช้าลง?
ป้อนความเข้มงวด ไม่ใช่ว่ามันจำเป็นต้องประสบความสำเร็จในความหมายใด ๆ แต่เป็นครั้งแรกในรอบหลายปีที่ผ่านมามันถูกบอกใบ้ ตลาดกำลังปรับตัวไม่ใช่เพราะพวกเขาเชื่อว่ามันจะเกิดขึ้น แต่เพราะพวกเขาเริ่มสงสัยว่าผู้กำหนดนโยบายนั้นร้ายแรงจริงหรือไม่ ด้วยการสั่นสะเทือนที่นำโดยทรัมป์มัสค์และการเปิดเผย USAID ล่าสุดการสนทนาได้เปลี่ยนไป เป็นครั้งแรกในระยะเวลานานมีความไม่แน่นอนเกี่ยวกับการปกครองทางการคลังไม่สามารถตรวจสอบได้หรือไม่
เมื่อประเทศกำลังจมน้ำเป็นหนี้ผู้กำหนดนโยบายมีคันโยกหลักสี่คันที่พวกเขาสามารถดึงได้:
- เงินเฟ้อ: การกัดเซาะหนี้อย่างเงียบ ๆ (และเงินออม) โดยการทำให้ทุกดอลลาร์มีค่าน้อยลง
- การเติบโตทางเศรษฐกิจ: ขยายฐานภาษีและหวังว่าจะได้ผลผลิตบูม
- การปรับโครงสร้างหนี้หรือการผิดนัด: การผสมผสานของการขยายการเจรจาใหม่หรือทันทีไม่จ่ายเงินคืนเจ้าหนี้
- ความเข้มงวด: การลดการใช้จ่ายและการเพิ่มภาษี – ไม่ว่าคนจะชอบหรือไม่ก็ตาม
เป็นเวลาหลายปีที่คันโยกความเข้มงวดเป็นเรื่องตลก ตอนนี้? อย่างน้อยก็เป็นส่วนหนึ่งของการสนทนา – และน่าจะเป็นส่วนหนึ่งของวิธีการผสมผสาน และหากฤดูกาลแห่งการปกครองทางการคลังยังคงดำเนินต่อไปนโยบายภาษีจะเป็นสถานที่แรกที่การเปลี่ยนแปลงที่แท้จริงและสามารถดำเนินการได้ปรากฏขึ้น
สำหรับผู้ถือ Bitcoin นี่ไม่ใช่แค่การเปลี่ยนแปลงมาโครอีกครั้งเพื่อสังเกตอย่างอดทน ซึ่งแตกต่างจากอัตราเงินเฟ้อหรือการปรับโครงสร้างหนี้ – บังคับที่ส่วนใหญ่อยู่นอกการควบคุมส่วนบุคคล –อัน การเปลี่ยนแปลงนโยบายภาษีเป็นหนึ่งในพื้นที่ที่การวางแผนเชิงรุกสามารถสร้างความแตกต่างในชีวิตทางการเงินของคุณได้ กลยุทธ์ที่ถูกต้องอาจเปลี่ยนการเปลี่ยนแปลงเป็นโอกาสมากกว่าทุ่นระเบิดทางการเงิน
ห้าสถานการณ์ภาษีที่เป็นไปได้สำหรับปี 2568
ด้วยการปกครองทางการคลังที่ดำเนินการแสดงนโยบายภาษีอยู่ในฟลักซ์ อีก 6-12 เดือนข้างหน้ามีแนวโน้มที่จะลงจอดในหนึ่งในห้าของระบบภาษี-แต่ละคนมีผลกระทบที่แตกต่างกันสำหรับผู้ถือ Bitcoin
1. TCJA Sundown (ความน่าจะเป็น 5%)
พระราชบัญญัติการลดภาษีและงาน (TCJA) พระอาทิตย์ตกและสภาคองเกรสไม่ทำอะไรเลย ภาษีเงินได้เพิ่มขึ้นการยกเว้นภาษีอสังหาริมทรัพย์ลดลงและกำไรจากการลงทุนจะมีราคาแพงกว่า ระบบราชการเทียบเท่ากับการเรียกเก็บภาษีของคุณ
2. ส่วนขยาย TCJA (ความน่าจะเป็น 10%)
สภาคองเกรสขยายการลดภาษีที่มีอยู่โดยไม่มีระฆังหรือนกหวีดใหม่ การเคลื่อนไหว“ เตะกระป๋อง” ที่แท้จริงออกจากกรอบปัจจุบันในสถานที่อีกไม่กี่ปี
3. ส่วนขยาย TCJA พร้อมการปรับ (ความน่าจะเป็น 70%)
นี่คือกรณีพื้นฐาน: TCJA ยังคงอยู่ แต่มีการดัดแปลง ทรัมป์ได้บอกใบ้ถึงการกำจัดภาษีในเคล็ดลับการลบภาษีเกี่ยวกับผลประโยชน์ประกันสังคมยกเว้นค่าล่วงเวลาและอนุญาตให้หักดอกเบี้ยเงินกู้รถยนต์สำหรับรถยนต์ที่ทำจากอเมริกา สิ่งจูงใจเพิ่มเติมสำหรับการผลิตในประเทศเช่นการลดอัตราภาษีนิติบุคคลและการคิดค่าเสื่อมราคาโบนัส 100% อาจอยู่ในตาราง ความเป็นไปได้ในการลดภาษีกำไรจากการลงทุนหรือการขยายการยกเว้นภาษีอสังหาริมทรัพย์อาจกำหนดโอกาสในการวางแผนภาษีเพิ่มเติม และผู้ยิ่งใหญ่ของพวกเขาทั้งหมด …
4. การยกเว้น Bitcoin Capital Positive factors (ความน่าจะเป็น 10%)
ลูกโค้งที่แท้จริง: Bitcoin ได้รับสถานะพิเศษยกเว้นภาษีจากการลงทุนที่ได้รับเช่นเดียวกับทองคำครั้งหนึ่งเคยเป็น สิ่งนี้จะเปิดโอกาสในการวางแผนภาษีจำนวนมากตั้งแต่การเก็บเกี่ยวการเก็บเกี่ยวไปจนถึงการเปลี่ยนบัญชีการเกษียณอายุ
5. การเสียชีวิตของ IRS (ความน่าจะเป็น 5%)
เราไม่เคยคิดว่าเราจะพูด แต่พูดถึงการเปลี่ยน IRS ด้วย “บริการรายได้ภายนอก” ได้โผล่ขึ้นมา นั่นหมายถึงอะไรสำหรับการบังคับใช้? ตรวจสอบ? ช่องโหว่? มันเป็นดินแดนที่ไม่จดที่แผนที่ แต่คุ้มค่าที่จะดู
การ์ดไวลด์สามใบที่สามารถเขย่าทุกอย่างได้
นอกเหนือจากสถานการณ์ทั้งห้านี้กองกำลังที่คาดเดาไม่ได้สามประการสามารถทำให้ทุกอย่างได้ – และแต่ละสถานการณ์มีผลกระทบทางภาษีที่สำคัญสำหรับผู้ถือ Bitcoin
1. วิกฤตสภาพคล่องและกฎหมายภาษีฉุกเฉิน
ลองนึกภาพวิกฤตการณ์ทางการเงินอย่างฉับพลัน ความตื่นตระหนกของรัฐบาลเครื่องพิมพ์เงินไป Brrrr และการตรวจสอบการกระตุ้นฉุกเฉินเริ่มบิน หาก Federal Reserve เข้ามาแทรกแซงอย่างจริงจังสินทรัพย์ที่หายากเช่น Bitcoin อาจเพิ่มขึ้น – การกำหนดเวลาและการวางแผนภาษีเพื่อผลประโยชน์ที่สำคัญกว่าที่เคยเป็นมา
2. สำรอง Bitcoin เชิงกลยุทธ์
สิ่งที่ครั้งหนึ่งเคยเป็นการเก็งกำไรได้กลายเป็นนโยบาย การสำรอง Bitcoin เชิงกลยุทธ์ของสหรัฐอเมริกาได้รับการจัดตั้งขึ้นอย่างเงียบ ๆ ผ่านคำสั่งของผู้บริหาร – แต่จนถึงขณะนี้เป็นเพียงการถือครองไม่ใช่กลยุทธ์การสะสมที่ใช้งานอยู่ ความหมาย? ตอนนี้รัฐบาลมี Bitcoin อย่างเป็นทางการซึ่งเป็นการเปลี่ยนแปลงครั้งใหญ่ในท่าทางที่มีต่อสินทรัพย์
คำถามสำคัญ: สหรัฐฯจะเปลี่ยนจากผู้ถือครองเป็นผู้ซื้อที่ใช้งานอยู่หรือไม่? ถ้าเป็นเช่นนั้นนี่จะเป็นครั้งแรกที่รัฐชาติที่สำคัญได้กลายเป็นผู้เข้าร่วมเชิงกลยุทธ์ที่สอดคล้องกันในตลาด Bitcoin ผู้ซื้ออธิปไตยอย่างต่อเนื่องจะเป็นการเปลี่ยนแปลงเชิงโครงสร้างอาจทำให้ความผันผวนของ Bitcoin ลดลงและเสริมบทบาทของมันในฐานะการป้องกันความเสี่ยงทางเศรษฐกิจมหภาค
การสะสมนี้จะดำเนินต่อไปแม้จะมีการขยายงบดุลของ Federal Reserve หรือไม่? ถ้าเป็นเช่นนั้นมันจะมีจำนวนรูปแบบของการพิมพ์เงินเพื่อรับ bitcoin ซึ่งเป็นการเคลื่อนไหวเร่งความเร็วที่ปฏิเสธไม่ได้ ไม่ว่าการสะสมจะเริ่มขึ้นหรือไม่การปรากฏตัวของ bitcoin ในงบดุลของรัฐบาลจะเปลี่ยนแปลงภาษีในอนาคตและการปฏิบัติตามกฎระเบียบนักลงทุนต้องพิจารณาในการวางแผนระยะยาว
3. คลื่นช็อกอัตราภาษีและอัตราเงินเฟ้อของสินค้าโภคภัณฑ์
ยุค Covid เห็นความผิดปกติของการกำหนดราคาห่วงโซ่อุปทานหลายอย่าง – การขาดแคลนจำนวนมาก, ความแห้งแล้งเซมิคอนดักเตอร์และการพุ่งสูงขึ้นราคาอาหาร ตอนนี้ลองนึกภาพการหยุดชะงักเหล่านั้นกลับมาเป็นระยะ ๆ และคลื่นยั่งยืน
เมื่อภาษีเพิ่มขึ้นและความตึงเครียดทางการเมืองเพิ่มขึ้นโซ่อุปทานยังคงเปราะบาง การขาดแคลนสินค้าโภคภัณฑ์ที่สำคัญอาจทำให้เกิดแรงกระแทกเงินเฟ้อในการส่งผลกระทบระลอกคลื่นในตลาดโลก Bitcoin เป็นสินทรัพย์ที่หายากมีแนวโน้มที่จะตอบสนอง แต่ด้วยความหมายทางภาษีใหม่ นักลงทุนควรเตรียมพร้อมสำหรับเหตุการณ์กำไรจากการลงทุนที่เกิดจากความผันผวนของราคารวมถึงการเปลี่ยนแปลงที่อาจเกิดขึ้นในการรักษาด้วยกฎระเบียบหาก Bitcoin ถูกมองว่าเป็นสินทรัพย์สำรองเชิงกลยุทธ์มากขึ้น
ผู้ถือ Bitcoin ควรทำอย่างไรตอนนี้?
ไม่ว่าระบอบการปกครองภาษีหรือไวด์การ์ดจะเล่นอะไรนี่คือสิ่งที่คุณสามารถควบคุมได้:
- Roth Conversion – ล็อคอัตราที่ต่ำกว่าของวันนี้ก่อนการเดินป่าที่อาจเกิดขึ้น
- การเก็บเกี่ยวผลกำไร/การสูญเสีย – การใช้ DIPS ตลาดและวงเล็บภาษีเพื่อประโยชน์ของคุณ
- การวางแผนอสังหาริมทรัพย์ – การปรับก่อนและ/หรือหลังจากการเปลี่ยนแปลงการยกเว้นใด ๆ ที่ได้รับผลกระทบโดยใช้โครงสร้างและการถ่ายโอนที่เหมาะสม
- การจัดโครงสร้างรายได้ – การรักษาเหตุการณ์ที่ต้องเสียภาษีให้มีประสิทธิภาพมากที่สุด
การขยายกลยุทธ์ภาษีสำหรับผู้ถือ Bitcoin
1. การแปลง Roth: การเติบโตอย่างปลอดภาษี
การแปลง Roth ช่วยให้คุณเปลี่ยนสินทรัพย์จาก IRA แบบดั้งเดิมเป็น Roth IRA โดยจ่ายภาษีตอนนี้เพื่อเพลิดเพลินกับการเติบโตปลอดภาษีในภายหลัง หากคุณคาดหวังว่า Bitcoin จะพุ่งสูงขึ้นการเคลื่อนไหวครั้งนี้ล็อคในอัตราภาษี (ต่ำกว่า) วันนี้ แปลงอย่างมีกลยุทธ์ในระหว่างการลดลงของตลาดเพื่อลดค่าภาษีของคุณ
2. การเก็บเกี่ยวกำไรจากการลงทุน: ล็อคในอัตราที่ต่ำกว่า
หากคุณกำลังนั่งอยู่ในกำไรที่ยังไม่เกิดขึ้นจริงอย่ารอให้อัตราภาษีเพิ่มขึ้น การขายในช่วงปีที่มีรายได้ที่ต้องเสียภาษีลดลงอาจหมายถึงการจ่ายน้อยลง (ในบางกรณี 0%) จากกำไรระยะยาว รวมสิ่งนี้เข้ากับการแปลง Roth หรือกลยุทธ์การลดรายได้อื่น ๆ เพื่อประสิทธิภาพสูงสุด
3. การวางแผนภาษีอสังหาริมทรัพย์: อนาคตของการสืบทอด Bitcoin
หากการยกเว้นภาษีอสังหาริมทรัพย์ลดลงการส่ง bitcoin ลงอาจมีราคาแพงกว่ามาก การจัดโครงสร้างการถือครองในความไว้วางใจหรือการเป็นหุ้นส่วนในครอบครัวสามารถช่วยลดการโจมตีได้ Gifting bitcoin ค่อยๆ – การใช้จำนวนการยกเว้นประจำปี – สามารถลดการเปิดรับภาษีได้
4. การจัดโครงสร้างรายได้: เพิ่มประสิทธิภาพการผสมภาษีของคุณ
เพื่อให้ได้ประสิทธิภาพภาษีที่ดีที่สุดที่เป็นไปได้ให้ผสมผสานประเภทบัญชีที่แตกต่างกัน-IRA แบบดั้งเดิม, Roth IRAs และบัญชีที่ไม่ใช่การเกษียณอายุ-เป็นกุญแจสำคัญ การผสมผสานที่มีโครงสร้างอย่างดีช่วยให้การกระจายภาษีเพื่อให้แน่ใจว่าคุณสามารถถอนเงินได้อย่างมีกลยุทธ์ในอัตราภาษีที่ต่ำกว่าในการเกษียณอายุ ด้วยการปรับสมดุลแหล่งที่มาที่ต้องเสียภาษีรอการตัดบัญชีและแหล่งรายได้ปลอดภาษีคุณสามารถเพิ่มประสิทธิภาพภาระภาษีโดยรวมของคุณทำให้อัตราภาษีเพิ่มขึ้นเมื่อเวลาผ่านไป สำหรับผู้ถือ Bitcoin การขายอย่างมีกลยุทธ์จากประเภทบัญชีที่แตกต่างกันตามวงเล็บภาษีสามารถสร้างผลกระทบอย่างมีนัยสำคัญต่อการอนุรักษ์ความมั่งคั่งในระยะยาว
ขั้นตอนต่อไป: มุ่งเน้นไปที่สิ่งที่คุณสามารถควบคุมได้
แทนที่จะกังวลเกี่ยวกับพลังที่เป็นและคันโยกที่พวกเขาดึงมุ่งเน้นไปที่สิ่งที่คุณสามารถควบคุมได้ แม้ว่ารถไฟทางการเงินจะไม่สามารถควบคุมได้คุณสามารถพยายามอย่างเต็มที่เพื่อให้ล้อของครอบครัวอยู่บนรางรถไฟ ในขณะที่ผู้กำหนดนโยบายตัดสินใจว่าคันโยกใดที่จะดึงกลยุทธ์ภาษีของคุณยังคงเป็นหนึ่งในสองสามสิ่งที่คุณสามารถควบคุมได้ Window to Act น่าจะเป็นเดือนตุลาคม-ธันวาคม 2568-เมื่อกฎหมายได้รับการสรุปและก่อนที่อัตราใหม่จะมีผล
อยู่ข้างหน้าพายุ จองบทนำกับทีมที่ปรึกษาและ CPA ของเราเพื่อสร้างแผนการที่ทำให้เกิดประโยชน์สูงสุดในสิ่งที่กำลังจะมาถึง
นี่คือโพสต์ของแขกโดย Jessy Gilger ที่ปรึกษาอาวุโสที่ คำแนะนำที่ดี– ความคิดเห็นที่แสดงเป็นของตัวเองทั้งหมดและไม่จำเป็นต้องสะท้อนให้เห็นถึงนิตยสาร BTC Inc หรือ Bitcoin
